Co to jest analiza ryzyka finansowego?
„Ryzyko finansowe” odnosi się do możliwości straty większej niż zyski w przedsięwzięciu finansowym. Każda decyzja finansowa obejmuje pewną kwotę analizy ryzyka finansowego, od wyboru między opcjami inwestycyjnymi po decyzję, czy kupić dom. Analiza ryzyka finansowego polega na przyjrzeniu się określonym okolicznościom decyzji finansowej i próbę ustalenia, jakie są szanse, że przedsięwzięcie spowoduje większą szkodę finansową niż pożytku. Wynik analizy ryzyka finansowego zależy w dużej mierze od indywidualnych okoliczności; Zarówno czynniki wewnętrzne, jak i zewnętrzne mogą znacząco przyczynić się do poziomu ryzyka.
Często analiza ryzyka finansowego jest zaangażowana w planowanie biznesowe i inwestycyjne. Podczas gdy osoba ze stosunkowo prostym portfelem inwestycyjnym może być w stanie samodzielnie przeprowadzić podstawową analizę ryzyka, wielu inwestorów opiera się na menedżerach inwestycji i analitykach rynku, aby pomóc w przygotowaniu raportów z analizy ryzyka. Niektóre czynniki, które mogą przejść do analizy ryzyka inwestycjiMoże obejmować całkowite aktywa i stabilność finansową inwestora, historię wyników inwestycji, obecne warunki ekonomiczne i czynniki zewnętrzne, takie jak wojny, problemy środowiskowe lub nadchodzące przepisy, które mogą wpłynąć na wydajność inwestycji w przyszłości.
Gdy dana osoba decyduje się otworzyć nową firmę lub zainwestować w młodą firmę, w analizie ryzyka finansowego można wykorzystać wiele innych czynników. Na przykład, jeśli ktoś chciałby otworzyć restaurację, musiałaby zbadać dane takie jak nasycenie rynku podobnymi restauracjami, niezależnie od tego, czy istnieją pozytywne czynniki na korzyść sukcesu, takie jak szef kuchni, oraz wielkość kapitału początkowego w porównaniu z czasem, w którym potrwa, aby przedsięwzięcie zakończyło się sukcesem. Właściwa ocena ryzyka nie zawsze może przewidzieć przyszłość, ale może przynajmniej pomóc w stworzeniu terminów sukcesu, które informują inwestorów, gdy przedsięwzięcie się stanieG A ZAKRESOWANIE Zamiast potencjalnego sukcesu.
Ocena ryzyka finansowego może również pomóc społecznościom w podejmowaniu decyzji dotyczących ekspansji lub nowych projektów. Gdyby miasto chciało zapakować rzekę, aby pomóc w stworzeniu bardziej użytecznej gruntów, istniałoby wiele rozważań finansowych, które byłyby ważne do zbadania. Oprócz podstawowych problemów, takich jak koszt budowy w porównaniu z ceną sprzedaży stworzonego planu, społeczność musiałaby przeanalizować potencjalne szkody w przypadku awarii tam, wpływ projektu na zaopatrzenie w wodę i turystykę związaną z wodą oraz możliwe koszty środowiskowe zmiany naturalnego ekosystemu.
W wielu przypadkach analiza ryzyka finansowego jest przeprowadzana poprzez zastosowanie formuł prawdopodobieństwa i dość złożonych obliczeń matematycznych. Nic dziwnego, że utworzono znaczny rynek dla oprogramowania do analizy ryzyka finansowego, które pozwala użytkownikowi podłączyć potencjalne czynniki ryzyka i samodzielnie wykonuje obliczenia. Mimo to pomoc profesoraDoradcy zarządzania ryzykiem mogą być nieocenione, ponieważ wielu ma głębokie zrozumienie swojego konkretnego obszaru wiedzy specjalistycznej i może być w stanie wskazać różnorodne czynniki ryzyka lub korzyści, które można łatwo pominąć przez swobodne oko.