Co je to analýza finančního rizika?

„Finanční riziko“ se týká možnosti ztráty větší než zisky ve finančním podniku. Jakékoli finanční rozhodnutí zahrnuje určitou částku analýzy finančního rizika, od výběru mezi investičními možnostmi až po rozhodování o tom, zda koupit dům. Analýza finančního rizika zahrnuje zkoumání daných okolností finančního rozhodnutí a pokus o určení, jaké je šance, že podnik způsobí větší finanční újmu než užitku. Výsledek analýzy finančního rizika do značné míry závisí na individuálních okolnostech; Interní i externí faktory mohou významně přispět k úrovni rizika. Zatímco osoba s relativně jednoduchým investičním portfoliem může být schopna provádět samotnou základní analýzu rizik, mnoho investorů se spoléhá na investiční manažery a analytiky trhu, aby pomohli připravit zprávy o analýze rizik. Některé z faktorů, které se mohou dostat do analýzy rizik pro investicimůže zahrnovat celková aktiva a finanční stabilitu investora, historii výkonnosti investice, současné ekonomické podmínky a vnější faktory, jako jsou války, environmentální problémy nebo blížící se právní předpisy, které by mohly ovlivnit výkon investice v budoucnosti.

Když se osoba rozhodne otevřít nový podnik nebo investovat do mladé společnosti, může být v analýze finančního rizika použito mnoho dalších faktorů. Například, pokud by člověk chtěl otevřít restauraci, musel by prozkoumat data, jako je nasycení trhu s podobnými restauracemi, ať už existují pozitivní faktory ve prospěch úspěchu, jako je šéfkuchař celebrit, a velikost počátečního kapitálu versus čas, který bude trvat k úspěchu. Správné posouzení rizik nemůže vždy předpovídat budoucnost, ale může alespoň pomoci vytvořit termíny úspěchu, které investorům vědí, kdy je podnik, když je podnikg odpovědnost místo potenciálního úspěchu.

Posouzení finančního rizika může také pomoci komunitám při rozhodování o expanzi nebo nových projektech. Pokud by si město přálo přehradit řeku, aby pomohlo vytvořit více použitelnou půdu, bylo by mnoho finančních úvah, které by bylo důležité prozkoumat. Kromě základních otázek, jako jsou náklady na stavebnictví versus prodejní cenu vytvořeného plánu, by komunita musela analyzovat potenciální škody v případě selhání přehrady, dopad by měl projekt na zásobování vodou a turistiku související s vodou a možné environmentální náklady na změnu přírodního ekosystému.

V mnoha případech je analýza finančního rizika prováděna pomocí vzorců pravděpodobnosti a poměrně složitých matematických výpočtů. Není divu, že pro software pro analýzu finančních rizik byl vytvořen značný trh, který uživateli umožňuje připojit potenciální rizikové faktory a provádí výpočty sám. Přesto, pomoc prof.Poradci pro řízení rizik mohou být neocenitelní, protože mnozí mají hluboké porozumění jejich konkrétní oblasti odborných znalostí a mohou být schopni poukázat na řadu rizikových nebo přínosů faktorů, které neformálním okem snadno zmeškají.