O que é uma recomendação geral?

A recomendação geral envolve a comunicação de uma corretora a todos os seus clientes. Geralmente, a comunicação tem a ver com conselhos sobre uma determinada ação, com uma recomendação para comprar ou vender a ação ou o setor em questão. A recomendação geral é enviada a todos os clientes, independentemente do status da carteira de investimentos, das metas de investimento declaradas do cliente ou do nível de tolerância a riscos normalmente exibido pelo cliente.

O objetivo por trás da emissão de uma recomendação geral tem a ver com alertar todos os clientes da corretora sobre uma mudança futura no mercado de ações que deverá ter um impacto profundo em uma determinada ação ou título. A alteração pode levar a um aumento significativo no preço por ação de uma determinada ação, o que resultaria na criação de um aumento considerável no valor do portfólio de ações que incluía ações dessa ação. Por outro lado, se uma tendência de queda significativa for prevista com um investimento específico, a corretora usará a recomendação geral para alertar os clientes sobre a alta probabilidade do evento, permitindo que qualquer pessoa com ações decida descarregar os estoques antes que o preço comece a subir. diminuir.

As corretoras tendem a ser um pouco conservadoras na emissão de recomendações gerais. Como em qualquer tipo de consultoria profissional, os investidores esperam que qualquer tipo de recomendação de ações emitida pela corretora seja precisa e confiável. Por esse motivo, uma corretora acumula um grande corpo de dados que indica a tendência prevista para o estoque em questão e executa vários cenários antes de recomendar um curso de ação.

Os investidores são incentivados a também conduzir suas próprias pesquisas antes de seguir o conselho contido em uma recomendação geral. Embora exista um grau de risco em qualquer tipo de empreendimento de investimento, reservar um tempo para garantir que os indicadores e condições de mercado façam backup das conclusões alcançadas na recomendação geral ajudará o investidor a decidir se deve seguir o conselho ou passar a opção.