Co dělá obchodní bankéř?

Obchodní bankéř je fyzická osoba přidělená bankovní institucí na pomoc majitelům podniků s jejich bankovními potřebami. Mezi takové potřeby může patřit otevření nového účtu, osobní řešení problémů s účtem a v případě potřeby upozornění majitele na užitečné produkty obchodního bankovnictví. Povinnosti podnikatelských bankéřů přesahují povinnosti bankéře a dalších zaměstnanců frontového bankovnictví, protože tato osoba působí jako jakýsi dozorce malých a velkých obchodních účtů.

Očekává se, že obchodní bankéř bude poskytovat personalizované služby a přinese do bankovní instituce nové zákazníky. Přitom bankéř často činí rozhodnutí, že obchodní zákazník má potřeby nad rámec základního obchodního bankovnictví, a může poskytovat doporučení dalším odborníkům v bankovní organizaci. Příklady dalších služeb zahrnují investiční nebo účetní poradenství a specializované mzdové služby.

Není neobvyklé, že tento typ bankéře má vysokoškolské vzdělání v oboru podnikání, financí, ekonomie nebo v příbuzném oboru. Často je to jasně uvedeno jako žádoucí požadavek obchodního bankéře, kdykoli bankovní instituce hledá nové kandidáty na tento typ pozice. Zkušenosti s bankovním prodejem a prací na jiných bankovních pozicích jsou často také požadavkem na pracovní místa v bankovním bankovnictví.

Očekává se, že pro splnění profesionálních standardů v takové práci budou bankéři osobní, dobře organizovaní a detailně orientovaní. Při plnění bankovních povinností jsou nezbytné dovednosti v oblasti řízení času, stejně jako silné písemné a ústní komunikační dovednosti. K dalším nezbytným atributům potřebným pro tento typ práce patří silné dovednosti při řešení problémů, schopnost ovlivňovat rozhodování, ochota učit se nové produkty a být schopen identifikovat, jak mohou klienti nejlépe těžit z každého nového nebo stávajícího produktu.

Povinnosti obchodního bankéře jsou primárně řešeny v bankovní pobočce. Bankéři často vynakládají zvláštní úsilí, aby byli zákazníkům k dispozici také během běžné pracovní doby prostřednictvím e-mailu, kanceláře nebo mobilního telefonu. Personalizovaná služba je jedním z hlavních prvků popisu práce obchodního bankéře.

Jakmile je účet obchodního bankovnictví zřízen s pomocí obchodního bankéře, běžný výběr a vklady obvykle zpracovává bankovní pokladník. V případě otázek týkajících se úvěrů, půjček, investičních alternativ a účetních problémů je však obchodní bankéř často vhodnou osobou, která buď zodpoví obavy majitele podniku, nebo představí majitele jinému odborníkovi, který je schopen nejlépe uspokojit jeho potřeby.