Wat doet een zakelijke bankier?

Een bedrijfsbankier is een persoon die door een bankinstelling wordt toegewezen om bedrijfseigenaren te helpen bij hun bankbehoeften. Dergelijke behoeften kunnen omvatten het openen van een nieuwe account, de persoonlijke afhandeling van accountproblemen en het onder de aandacht brengen van nuttige zakelijke bankproducten, indien nodig. Zakelijke bankiertaken gaan verder dan die van een bankteller en ander frontline bankpersoneel, omdat deze persoon optreedt als een soort opzichter voor kleine en grote zakelijke accounts.

Van een zakelijke bank wordt vaak verwacht dat een zakelijke bankier nieuwe klanten naar een bankinstelling brengt. Daarbij maakt een bankier vaak de vaststelling dat een zakelijke klant meer nodig heeft dan alleen zakelijk bankieren en kan hij doorverwijzen naar andere specialisten binnen een bankorganisatie. Voorbeelden van aanvullende diensten zijn onder meer investeringen of boekhoudkundig advies, evenals gespecialiseerde loonadministratie.

Het is niet ongewoon voor dit type bankier om een ​​universitair diploma te behalen in zaken, financiën, economie of een gerelateerd vakgebied. Vaak wordt dit duidelijk vermeld als wenselijke zakelijke bankiervereisten wanneer een bankinstelling op zoek is naar nieuwe kandidaten voor dit soort functies. Ervaring met bankverkopen en werken in andere bankposities is vaak ook een vereiste voor zakelijke bankfuncties.

Om aan professionele normen in een dergelijke functie te voldoen, wordt van bankiers verwacht dat ze knap, goed georganiseerd en detailgericht zijn. Tijdmanagementvaardigheden zijn essentieel bij het uitvoeren van banktaken, evenals sterke schriftelijke en mondelinge communicatievaardigheden. Andere noodzakelijke kenmerken die nodig zijn voor dit soort taken zijn sterke vaardigheden voor probleemoplossing, de mogelijkheid om beslissingen te beïnvloeden, een bereidheid om nieuwe producten te leren en te kunnen identificeren hoe klanten het beste kunnen profiteren van elk nieuw of bestaand product.

Zakelijke bankiertaken worden voornamelijk binnen een bankfiliaal afgehandeld. Bankiers doen vaak een speciale inspanning om ook tijdens reguliere kantooruren beschikbaar te zijn voor klanten via e-mail, kantoor of mobiele telefoon. Gepersonaliseerde service is een van de belangrijkste elementen van de functiebeschrijving van een zakelijke bankier.

Zodra een zakelijke bankrekening is aangelegd met de hulp van een zakelijke bankier, worden routinematige opnames en stortingen meestal afgehandeld door de bankteller. Voor vragen over krediet, kredietprogramma's, investeringsalternatieven en boekhoudkundige kwesties is een bedrijfsbankier echter vaak de juiste persoon om de zorgen van een bedrijfseigenaar te beantwoorden of een eigenaar voor te stellen aan een andere professional die het beste aan de behoeften van die klant kan voldoen.