Co robi bankier biznesowy?

Bankier biznesowy to osoba wyznaczona przez instytucję bankową do pomocy właścicielom firm w ich potrzebach bankowych. Takie potrzeby mogą obejmować otwarcie nowego konta, osobistą obsługę problemów z kontem i, w razie potrzeby, zwrócenie uwagi właściciela na pomocne produkty bankowości biznesowej. Obowiązki bankiera biznesowego wykraczają poza obowiązki kasjera i innych pracowników bankowych na linii frontu, ponieważ osoba ta pełni rolę pewnego rodzaju nadzorcy dla małych i dużych rachunków firmowych.

Zapewniając spersonalizowaną obsługę, często oczekuje się, że bankier biznesowy przyciągnie nowych klientów do instytucji bankowej. Czyniąc to, bankier często stwierdza, że ​​klient biznesowy potrzebuje więcej niż podstawowej bankowości biznesowej i może kierować polecenia do innych specjalistów w organizacji bankowej. Przykłady dodatkowych usług obejmują doradztwo inwestycyjne lub księgowe, a także wyspecjalizowane usługi płacowe.

Często zdarza się, że tego typu bankier ma wyższe wykształcenie w dziedzinie biznesu, finansów, ekonomii lub pokrewnych dziedzin. Często jest to wyraźnie określone jako pożądane wymagania bankowości biznesowej, ilekroć instytucja bankowa poszukuje nowych kandydatów na tego rodzaju stanowisko. Doświadczenie w sprzedaży w bankowości i praca na innych stanowiskach bankowych jest również często wymagana w przypadku stanowisk związanych z bankowością biznesową.

Aby spełnić standardy zawodowe w tej pracy, bankowcy powinni być uprzejmi, dobrze zorganizowani i zorientowani na szczegóły. Umiejętności zarządzania czasem są niezbędne do wykonywania obowiązków bankowych, podobnie jak silne umiejętności pisania i mówienia. Inne niezbędne atrybuty potrzebne do tego typu zadań obejmują silne umiejętności rozwiązywania problemów, zdolność wpływania na decyzje, chęć uczenia się nowych produktów i możliwość określenia, w jaki sposób klienci mogą najlepiej skorzystać z każdego nowego lub istniejącego produktu.

Obowiązki bankiera biznesowego są wykonywane głównie w oddziale bankowym. Bankowcy często dokładają szczególnych starań, aby być dostępni również dla klientów w regularnych godzinach pracy za pośrednictwem poczty elektronicznej, biura lub telefonu komórkowego. Spersonalizowana usługa jest jednym z głównych elementów opisu stanowiska bankiera biznesu.

Po założeniu biznesowego konta bankowego z pomocą bankiera biznesowego rutynowe wypłaty i depozyty są zazwyczaj obsługiwane przez kasjera banku. W przypadku pytań dotyczących kredytów, programów pożyczkowych, alternatyw inwestycyjnych i kwestii księgowych bankier biznesowy jest jednak często odpowiednią osobą, aby odpowiedzieć na obawy właściciela firmy lub przedstawić innego specjalistę, który najlepiej zaspokoi potrzeby tego klienta.