Hvad gør en pensioneringsanalytiker?
En pensionsanalytiker er en person, der hjælper klienter med at planlægge pensionering og styre økonomi. At få succes i denne karriere kræver normalt nogen med fremragende matematiske færdigheder, organisatoriske vaner og interpersonelle færdigheder. Generelt tager det mindst en bachelorgrad i finansiering, regnskab eller et beslægtet felt for at få et job som pensionsanalytiker. Nogle typiske ansvarsområder i denne karriere inkluderer at vurdere kundernes økonomiske status, dokumentere klienters økonomi, skabe økonomiske rapporter, identificere pensioneringsmuligheder og rådgive klienter om pensioneringsmuligheder.
At vurdere den økonomiske status for hver klient er normalt den første ting, en pensionsanalytiker vil gøre. I løbet af dette trin vil han diskutere nogle foreløbige oplysninger, som en klients alder, indtjening, investeringer og pensionsplaner. For at give en klient den bedste pensionsråd, skal han først få en klar forståelse af en klients økonomi og håb på Future. For dette aspekt af jobbet er det fordelagtigt for en pensioneringsanalytiker at have en tilgængelig opførsel og betydelige menneskers færdigheder.
En anden del af denne position involverer at dokumentere klienters økonomi. For eksempel kan han bestemme en klients gennemsnitlige ugentlige, månedlige og årlige indtjening og alle investeringer. Hvis en pensioneringsanalytiker arbejder for et stort firma, vil disse oplysninger ofte allerede være på fil. Ellers, hvis han arbejder på et firma eller som freelancer, bliver han normalt nødt til at registrere disse oplysninger i et softwareprogram. Opretholdelse af nøjagtighed er ekstremt vigtigt, så det er nødvendigt for en person at have øje for detaljer.
Når han har dokumenteret en klients økonomi, vil en pensioneringsanalytiker normalt oprette økonomiske rapporter, der synligt viser disse oplysninger. I de fleste tilfælde vil dette bestå af enten diagrammer eller grafer og er beregnet til at giveEn klient en bedre forståelse af hans økonomiske status. Efter at disse er udskrevet, kan en analytiker og klient gå over detaljerne.
Identificering af forskellige pensioneringsmuligheder er den næste fase af processen. For eksempel kan en pensioneringsanalytiker muligvis diskutere et par muligheder, såsom social sikring, en 401 (k) eller en pensionsplan. Da økonomiske situationer og pensionsplaner vil variere, er det vigtigt for en pensionsanalytiker at imødekomme de specifikke behov hos hver klient.
Derudover vil en person i denne position rådgive en klient om pensioneringsmuligheder og hjælpe en klient med at vælge den ideelle mulighed. I det væsentlige vil en pensioneringsanalytiker bruge sine fund til at vælge en pensionsplan, der giver en klient det maksimale indkomstbeløb. Sammen med dette vil han besvare eventuelle spørgsmål, som en klient har.