Hvad gør en pensioneringsanalytiker?
En pensionsanalytiker er en person, der hjælper klienter med at planlægge pension og styre økonomi. At have succes i denne karriere kræver normalt nogen med fremragende matematiske færdigheder, organisatoriske vaner og interpersonelle færdigheder. Generelt tager det et minimum af en bachelorgrad i finansiering, regnskab eller et beslægtet felt for at få et job som pensioneringsanalytiker. Nogle typiske ansvarsområder i denne karriere inkluderer vurdering af klienters økonomiske status, dokumentation af klienters økonomi, oprettelse af økonomiske rapporter, identifikation af pensioneringsmuligheder og rådgivning af klienter om pensioneringsmuligheder.
At vurdere den enkelte kundes økonomiske status er normalt den første ting, en pensioneringsanalytiker vil gøre. I dette trin vil han diskutere nogle foreløbige oplysninger, f.eks. En klients alder, indtjening, investeringer og pensionsplaner. For at give en klient den bedste pensionsrådgivning skal han først få en klar forståelse af en klients økonomi og håb for fremtiden. For dette aspekt af jobbet er det fordelagtigt for en pensioneringsanalytiker at have en tilgængelige opførsel og betydelige menneskers færdigheder.
En anden del af denne position involverer at dokumentere kundernes økonomi. For eksempel kan han bestemme en klients gennemsnitlige ugentlige, månedlige og årlige indtjening og alle investeringer. Hvis en pensionsanalytiker arbejder for et stort firma, vil disse oplysninger ofte allerede findes. Ellers, hvis han arbejder på et firma eller som freelancer, bliver han normalt nødt til at registrere disse oplysninger i et softwareprogram. At opretholde nøjagtighed er ekstremt vigtigt, så det er nødvendigt for en person at have øje for detaljer.
Når han har dokumenteret en klients økonomi, opretter en pensioneringsanalytiker normalt økonomiske rapporter, der synligt viser disse oplysninger. I de fleste tilfælde vil dette bestå af enten diagrammer eller grafer og er beregnet til at give en klient en bedre forståelse af hans økonomiske status. Når disse er udskrevet, kan en analytiker og klient gennemgå detaljerne.
Identificering af forskellige pensioneringsmuligheder er den næste fase af processen. For eksempel kan en pensionsanalytiker diskutere et par muligheder, såsom social sikring, en 401 (k) eller en pensionsplan. Da økonomiske situationer og pensionsplaner er forskellige, er det vigtigt for en pensionsanalytiker at imødekomme de enkelte kunders specifikke behov.
Derudover vil en person i denne stilling rådgive en klient om pensioneringsmuligheder og hjælpe en klient med at vælge den ideelle mulighed. I det væsentlige vil en pensionsanalytiker bruge sine fund til at vælge en pensionsplan, der giver en klient det maksimale indkomstbeløb. Sammen med dette vil han besvare alle spørgsmål, som en klient har.