Que fait un analyste en retraite?
Un analyste en retraite est une personne qui aide les clients à planifier leur retraite et à gérer leurs finances. Pour réussir dans cette carrière, il faut généralement avoir d'excellentes compétences en mathématiques, des habitudes d'organisation et des relations interpersonnelles. En règle générale, il faut au minimum un baccalauréat en finance, en comptabilité ou dans un domaine connexe pour obtenir un poste d’analyste de la retraite. Parmi les responsabilités typiques de cette carrière, citons l’évaluation de la situation financière des clients, la documentation de leurs finances, la création de rapports financiers, l’identification des options de retraite et le conseil des clients en matière de retraite.
L’évaluation de la situation financière de chaque client est généralement la première chose que fera un analyste en retraite. Au cours de cette étape, il discutera de certaines informations préliminaires, telles que l'âge du client, ses revenus, ses investissements et ses projets de retraite. Afin de fournir le meilleur conseil possible à un client en matière de retraite, il doit d'abord bien comprendre ses finances et ses espoirs pour l'avenir. Pour cet aspect du travail, il est avantageux pour un analyste en retraite d’avoir un comportement accessible et des compétences considérables en relations humaines.
Une autre partie de cette position consiste à documenter les finances des clients. Par exemple, il peut déterminer les gains moyens hebdomadaires, mensuels et annuels d'un client et tous les investissements. Si un analyste en retraite travaille pour une grande entreprise, ces informations sont souvent déjà archivées. Sinon, s'il travaille dans une entreprise ou en tant que pigiste, il devra généralement enregistrer ces informations dans un logiciel. Maintenir la précision est extrêmement important, il est donc nécessaire pour une personne de garder un œil sur les détails.
Une fois qu'il a documenté les finances d'un client, un analyste de la retraite crée généralement des rapports financiers qui affichent visiblement ces informations. Dans la plupart des cas, il s’agit de tableaux ou de graphiques, et vise à permettre au client de mieux comprendre sa situation financière. Une fois ceux-ci imprimés, un analyste et un client peuvent passer en revue les détails.
Identifier différentes options de retraite est la prochaine étape du processus. Par exemple, un analyste en retraite peut discuter de quelques possibilités, telles que la sécurité sociale, un régime 401 (k) ou un plan de pension. Étant donné que les situations financières et les régimes de retraite diffèrent, il est important pour un analyste en retraite de répondre aux besoins spécifiques de chaque client.
En outre, une personne occupant ce poste conseillera un client sur les options de retraite et l'aidera à choisir l'option idéale. Essentiellement, un analyste en retraite utilisera ses conclusions pour choisir un plan de retraite qui fournira à un client le montant maximal de son revenu. Parallèlement à cela, il répondra à toutes les questions d'un client.