¿Qué hace un analista de jubilación?
Un analista de jubilación es una persona que ayuda a los clientes a planificar la jubilación y administrar las finanzas. Tener éxito en esta carrera generalmente requiere a alguien con excelentes habilidades matemáticas, hábitos organizacionales y habilidades interpersonales. En términos generales, se necesita un mínimo de licenciatura en finanzas, contabilidad o un campo relacionado para conseguir un trabajo como analista de jubilación. Algunas responsabilidades típicas de esta carrera incluyen evaluar el estado financiero de los clientes, documentar las finanzas de los clientes, crear informes financieros, identificar opciones de jubilación y asesorar a los clientes sobre las opciones de jubilación.
Evaluar el estado financiero de cada cliente suele ser lo primero que hará un analista de jubilación. Durante esta etapa, discutirá información preliminar, como la edad, las ganancias, las inversiones y los planes de jubilación de un cliente. Para proporcionar a un cliente los mejores consejos de jubilación, primero debe obtener una comprensión clara de las finanzas y las esperanzas de un cliente para el FUTUre. Para este aspecto del trabajo, es beneficioso que un analista de jubilación tenga un comportamiento accesible y habilidades considerables para personas.
Otra parte de esta posición implica documentar las finanzas de los clientes. Por ejemplo, podría determinar las ganancias promedio semanales, mensuales y anuales de un cliente y todas las inversiones. Si un analista de jubilación está trabajando para una gran empresa, esta información a menudo ya estará archivada. De lo contrario, si está trabajando en una empresa o como un profesional independiente, generalmente necesitará registrar esta información en un programa de software. Mantener la precisión es extremadamente importante, por lo que es necesario que un individuo tenga un ojo para los detalles.
Una vez que haya documentado las finanzas de un cliente, un analista de jubilación generalmente creará informes financieros que muestran visiblemente esta información. En la mayoría de los casos, esto consistirá en gráficos o gráficos, y está destinado a darun cliente una mejor comprensión de su estado financiero. Después de que se hayan impreso, un analista y un cliente pueden repasar los detalles.
Identificar diferentes opciones de jubilación es la siguiente etapa del proceso. Por ejemplo, un analista de jubilación podría discutir algunas posibilidades, como el Seguro Social, un 401 (k) o un plan de pensiones. Dado que las situaciones financieras y los planes de jubilación diferirán, es importante que un analista de jubilación aborde las necesidades específicas de cada cliente.
Además, un individuo en este puesto aconsejará a un cliente sobre las opciones de jubilación y ayudará a un cliente a elegir la opción ideal. Esencialmente, un analista de jubilación utilizará sus hallazgos para elegir un plan de jubilación que proporcionará a un cliente la cantidad máxima de ingresos. Junto con esto, responderá cualquier pregunta que tenga un cliente.