Was macht ein Altersanalyst?
Ein Ruhestandsanalyst ist eine Person, die Kunden hilft, den Ruhestand zu planen und Finanzen zu verwalten. In dieser Karriere erfolgreich zu sein, erfordert in der Regel jemanden mit hervorragenden mathematischen Fähigkeiten, organisatorischen Gewohnheiten und zwischenmenschlichen Fähigkeiten. Im Allgemeinen dauert es ein Minimum eines Bachelor -Abschlusses in Finanzen, Buchhaltung oder einem verwandten Bereich, um einen Job als Altersanalyst zu erhalten. Einige typische Aufgaben dieser Karriere sind die Beurteilung des finanziellen Status der Kunden, die Dokumentation der Finanzen der Kunden, die Erstellung von Finanzberichten, das Identifizieren von Altersvorsorgeoptionen und die Beratung von Kunden in Rentenoptionen. In dieser Phase wird er einige vorläufige Informationen wie das Alter, die Gewinne, die Investitionen und die Altersvorsorgepläne eines Kunden diskutieren. Um einem Kunden den besten Ruhestandsberat zu geben, muss er zunächst ein klares Verständnis der Finanzen eines Kunden und Hoffnungen für die Futu erhaltenRe. Für diesen Aspekt des Jobs ist es für einen Altersanalysten von Vorteil, ein ansprechbares Verhalten und beträchtliche Fähigkeiten zu haben.
Ein weiterer Teil dieser Position besteht darin, die Finanzen der Kunden zu dokumentieren. Zum Beispiel könnte er das durchschnittliche wöchentliche, monatliche und jährliche Ergebnis eines Kunden und alle Investitionen bestimmen. Wenn ein Altersanalyst für ein großes Unternehmen arbeitet, werden diese Informationen häufig bereits in Datei stehen. Andernfalls muss er diese Informationen normalerweise in einem Softwareprogramm aufzeichnen, wenn er in einem Unternehmen oder als Freiberufler arbeitet. Die Genauigkeit der Genauigkeit ist äußerst wichtig, daher ist es für eine Person erforderlich, ein Auge für Details zu haben.
Sobald er die Finanzen eines Kunden dokumentiert hat, erstellt ein Altersanalyst in der Regel Finanzberichte, die diese Informationen sichtbar anzeigen. In den meisten Fällen besteht dies entweder aus Diagrammen oder Diagrammen und soll gebenEin Kunde ein besseres Verständnis für seinen finanziellen Status. Nachdem diese ausgedruckt wurden, können ein Analyst und ein Kunde die Details durchgehen.
Die Identifizierung verschiedener Altersvorsorgeoptionen ist die nächste Phase des Prozesses. Beispielsweise kann ein Altersanalysten einige Möglichkeiten diskutieren, wie z. B. soziale Sicherheit, 401 (k) oder einen Pensionsplan. Da sich finanzielle Situationen und Altersvorsorgepläne unterscheiden werden, ist es für einen Altersanalysten wichtig, die spezifischen Anforderungen jedes Kunden zu befriedigen.
Darüber hinaus berät eine Person in dieser Position einen Kunden über die Altersvorsorgeoptionen und hilft einem Kunden bei der Auswahl der idealen Option. Im Wesentlichen wird ein Altersanalyst seine Ergebnisse verwenden, um einen Pensionsplan auszuwählen, der einem Kunden die maximale Einkommensmenge zur Verfügung stellt. Zusammen mit diesem wird er alle Fragen beantworten, die ein Kunde hat.