Was macht ein Retirement Analyst?
Ein Ruhestandsanalyst ist eine Person, die Kunden bei der Planung des Ruhestands und der Verwaltung der Finanzen unterstützt. Um in dieser Karriere erfolgreich zu sein, ist in der Regel eine Person mit hervorragenden mathematischen Fähigkeiten, organisatorischen Gewohnheiten und zwischenmenschlichen Fähigkeiten erforderlich. Im Allgemeinen ist ein Bachelor-Abschluss in Finanzen, Rechnungswesen oder einem verwandten Bereich erforderlich, um eine Stelle als Senior Analyst zu erhalten. Einige typische Aufgaben dieser Laufbahn umfassen die Beurteilung des Finanzstatus von Kunden, die Dokumentation der Finanzen von Kunden, die Erstellung von Finanzberichten, die Ermittlung von Pensionsoptionen und die Beratung von Kunden zu Pensionsoptionen.
Die Beurteilung des finanziellen Status jedes Kunden ist normalerweise das erste, was ein Rentneranalyst tun wird. In dieser Phase wird er einige vorläufige Informationen wie Alter, Einkommen, Investitionen und Altersvorsorge eines Kunden besprechen. Um einem Kunden die bestmögliche Rentenberatung zu bieten, muss er sich zunächst ein klares Bild über die Finanzen und Hoffnungen eines Kunden für die Zukunft machen. Für diesen Aspekt des Jobs ist es für einen Rentner von Vorteil, ein zugängliches Auftreten und beträchtliche Fähigkeiten der Mitarbeiter zu haben.
Ein weiterer Teil dieser Position beinhaltet die Dokumentation der Finanzen der Kunden. Beispielsweise kann er den durchschnittlichen wöchentlichen, monatlichen und jährlichen Verdienst eines Kunden sowie alle Investitionen ermitteln. Wenn ein Rentner für ein großes Unternehmen arbeitet, sind diese Informationen häufig bereits vorhanden. Wenn er in einer Firma oder als Freiberufler arbeitet, muss er diese Informationen normalerweise in einem Softwareprogramm aufzeichnen. Die Aufrechterhaltung der Genauigkeit ist äußerst wichtig, daher muss eine Person ein Auge für Details haben.
Sobald er die Finanzen eines Kunden dokumentiert hat, erstellt ein Rentner in der Regel Finanzberichte, in denen diese Informationen sichtbar angezeigt werden. In den meisten Fällen besteht dies entweder aus Diagrammen oder Grafiken und soll dem Kunden ein besseres Verständnis seiner finanziellen Situation vermitteln. Nachdem diese ausgedruckt wurden, können ein Analyst und ein Kunde die Details durchgehen.
Das Identifizieren verschiedener Rentenoptionen ist die nächste Stufe des Prozesses. Ein Rentner könnte beispielsweise einige Möglichkeiten erörtern, z. B. die soziale Sicherheit, einen 401 (k) oder einen Pensionsplan. Da sich die finanzielle Situation und die Altersvorsorge unterscheiden, ist es wichtig, dass ein Analyst für die Altersvorsorge auf die spezifischen Bedürfnisse jedes Kunden eingeht.
Darüber hinaus berät eine Person in dieser Position einen Kunden in Bezug auf Ruhestandsoptionen und hilft ihm bei der Auswahl der idealen Option. Im Wesentlichen wird ein Rentenanalytiker anhand seiner Ergebnisse einen Rentenplan auswählen, der dem Kunden das maximale Einkommen bietet. Gleichzeitig beantwortet er alle Fragen, die ein Kunde hat.