¿Qué es un consultor financiero certificado?
Un consultor financiero certificado, o CFC es un profesional financiero que tiene puntajes de educación, experiencia y prueba suficientes para recibir la certificación de una junta de licencias. Los requisitos de certificación pueden variar entre las regiones, y pueden existir diferentes niveles de certificación. El trabajo de un consultor financiero certificado puede depender de sus áreas de interés y experiencia, pero puede incluir otorgar asesoramiento de inversión o impuestos, planificación patrimonial o consultoría comercial.
Para convertirse en un CFC, una persona debe lograr la combinación correcta de educación, experiencia profesional y resultados de examen. Muchos consultores poseen al menos una licenciatura en finanzas o contabilidad, aunque algunos tienen títulos más avanzados, como una maestría de administración de empresas o incluso títulos de posgrado. En algunas regiones, una persona no puede lograr la certificación hasta que haya trabajado en el campo durante varios años, lo que garantiza una experiencia suficiente para servir como un consultor confiable. El requisito finalEl MEN para la licencia es un examen, que puede probar el conocimiento de las leyes fiscales y financieras, la comprensión de la inversión y el conocimiento de la planificación de negocios o patrimonio. Al cumplir con estos requisitos, una persona se considera un consultor financiero certificado.
Dentro del campo de la consultoría financiera hay una variedad de empleos para profesionales certificados. Algunos eligen ingresar a la práctica privada, proporcionando servicios de inversión individual, impuestos o planificación para clientes individuales. Trabajar como consultor privado puede proporcionar una carrera más flexible, a menudo permitiendo a un consultor la oportunidad de planificar su propio horario de trabajo, elegir a sus propios clientes y determinar los objetivos profesionales personales sin interferencia.
Algunos CFC pueden preferir empleo en una empresa de consultoría que maneja grandes clientes corporativos o incluso gubernamentales. Las empresas pueden contratar consultores para trabajar en trabajos específicos, o pueden asignar equipos de consultores a LArge, complejo, cuestiones de reestructuración empresarial o expansión. Trabajar en una empresa de consultoría puede ser un buen lugar para los profesionales financieros de nivel de entrada, ya que hay muchas oportunidades para obtener experiencia mientras trabaja para la certificación.
Un consultor financiero certificado también puede tomar un puesto interno con una corporación, organización sin fines de lucro o incluso departamento gubernamental. Estos trabajos permiten al consultor dedicar su tiempo exclusivamente a la gestión de un cliente. Trabajar como consultor interno puede permitir oportunidades de promoción dentro de la empresa; Algunos oficiales financieros principales (CFO) comienzan como asesores financieros de una empresa específica.
En cualquier posición, un CFC debe ser un experto en finanzas y derecho fiscal. En muchos casos, estos profesionales son los principales responsables de garantizar que la información fiscal de un cliente se reporta legal y con precisión, protegiendo así al cliente de multas y auditorías. Además del conocimiento legal, los CFC a menudo son requisitosRojo para tener una comprensión integral de la inversión, y es posible que necesite ser capaz de dar pronósticos de mercado exhaustivos y precisos. Para aquellos con un verdadero regalo para el amplio mundo de las finanzas, convertirse en un consultor financiero certificado puede ser una experiencia gratificante y extremadamente lucrativa.