O que é um consultor financeiro certificado?
Um consultor financeiro certificado, ou CFC, é um profissional financeiro com educação, experiência e notas de teste suficientes para receber a certificação de um conselho de licenciamento. Os requisitos de certificação podem variar entre as regiões e podem existir diferentes níveis de certificação. O trabalho de um consultor financeiro certificado pode depender de suas áreas de interesse e especialização, mas pode incluir consultoria sobre investimentos ou impostos, planejamento imobiliário ou consultoria de negócios.
Para se tornar um CFC, uma pessoa deve obter a combinação certa de educação, experiência profissional e resultados de exames. Muitos consultores possuem pelo menos um diploma de bacharel em finanças ou contabilidade, embora alguns tenham diplomas mais avançados, como mestres em administração de empresas ou até pós-graduação. Em algumas regiões, uma pessoa não pode obter a certificação até ter trabalhado no campo por vários anos, o que garante experiência suficiente para servir como consultor confiável. O requisito final para o licenciamento é um exame, que pode testar o conhecimento das leis tributárias e financeiras, a compreensão dos investimentos e os conhecimentos de planejamento comercial ou patrimonial. Ao atender a esses requisitos, uma pessoa é considerada um consultor financeiro certificado.
No campo da consultoria financeira, há uma variedade de empregos para profissionais certificados. Alguns optam por entrar em consultório particular, fornecendo serviços individuais de investimento, impostos ou planejamento para clientes individuais. Trabalhar como consultor particular pode fornecer carreiras mais flexíveis, muitas vezes permitindo ao consultor a oportunidade de planejar seu próprio horário de trabalho, escolher seus próprios clientes e determinar objetivos pessoais de carreira sem interferência.
Alguns CFCs podem preferir emprego em uma empresa de consultoria que lida com grandes clientes corporativos ou mesmo governamentais. As empresas podem contratar consultores para trabalhar em trabalhos específicos ou podem designar equipes de consultores para questões grandes e complexas de reestruturação ou expansão de negócios. Trabalhar em uma empresa de consultoria pode ser um bom lugar para profissionais financeiros iniciantes, pois há muitas oportunidades de ganhar experiência enquanto trabalha em direção à certificação.
Um consultor financeiro certificado também pode assumir uma posição interna em uma corporação, organização sem fins lucrativos ou mesmo departamento governamental. Esses trabalhos permitem que o consultor dedique seu tempo exclusivamente ao gerenciamento de um cliente. Trabalhar como consultor interno pode permitir oportunidades de promoção dentro da empresa; alguns diretores financeiros (CFOs) começam como consultores financeiros para uma empresa específica.
Em qualquer posição, um CFC deve ser um especialista em finanças e direito tributário. Em muitos casos, esses profissionais são os principais responsáveis por garantir que as informações fiscais de um cliente sejam legal e precisamente relatadas, protegendo o cliente de multas e auditorias. Além do conhecimento jurídico, os CFCs geralmente precisam ter uma compreensão abrangente do investimento e podem precisar fornecer previsões completas e precisas do mercado. Para aqueles com um verdadeiro presente para o mundo das finanças, tornar-se um consultor financeiro certificado pode ser uma experiência gratificante e extremamente lucrativa.