Hvad er en certificeret finansiel konsulent?
En certificeret finansiel konsulent eller CFC er en finansiel professionel, der har uddannelse, erfaring og testresultater, der er tilstrækkelige til at modtage certificering fra et licensudvalg. Certificeringskrav kan variere mellem regioner, og forskellige certificeringsniveauer kan forekomme. Jobmet som en certificeret finansiel konsulent kan afhænge af hans eller hendes interesser og ekspertiseområder, men kan omfatte rådgivning om investeringer eller skatter, ejendomsplanlægning eller forretningsrådgivning.
For at blive CFC skal en person opnå den rigtige blanding af uddannelse, karriereerfaring og eksamensresultater. Mange konsulenter har mindst en bachelorgrad i økonomi eller regnskab, selvom nogle har mere avancerede grader, såsom en kandidatgrad i erhvervsadministration eller endda postgraduate grader. I nogle regioner kan en person ikke opnå certificering, før han eller hun har arbejdet på området i flere år, hvilket sikrer tilstrækkelig erfaring til at fungere som en pålidelig konsulent. Det endelige krav til licens er en undersøgelse, der kan teste viden om skatte- og finanslovgivning, investeringsforståelse og forretnings- eller ejendomsplanlægningskendskab. Når man opfylder disse krav, betragtes en person som en certificeret finansiel konsulent.
Inden for økonomirådgivning findes der en række job for certificerede fagfolk. Nogle vælger at gå i privat praksis og levere en-til-en-investering, skat eller planlægningstjenester til individuelle klienter. At arbejde som privat konsulent kan give en mere fleksibel karriere, hvilket ofte giver en konsulent mulighed for at planlægge sin egen arbejdsplan, vælge sine egne klienter og bestemme personlige karrieremål uden indblanding.
Nogle CFC'er foretrækker muligvis beskæftigelse hos et konsulentfirma, der håndterer store erhvervskunder eller endda offentlige kunder. Virksomheder kan ansætte konsulenter til at arbejde på specifikke job eller kan tildele hold af konsulenter til store, komplekse spørgsmål om virksomhedsomstrukturering eller udvidelse. At arbejde hos et konsulentfirma kan være et godt sted for finansielle fagfolk på entry-level, da der er mange muligheder for at få erfaring, mens man arbejder på certificering.
En certificeret finansiel konsulent kan også indtage en intern position hos et selskab, en non-profit organisation eller endda en regeringsafdeling. Disse job giver konsulenten mulighed for at afsætte sin tid udelukkende til ledelsen af en klient. At arbejde som intern konsulent kan give muligheder for forfremmelse i virksomheden; nogle økonomichefer (CFO'er) starter som finansielle rådgivere for et specifikt selskab.
I enhver position skal en CFC være en ekspert på finans- og skattelovgivning. I mange tilfælde er disse fagfolk primært ansvarlige for at sikre, at en klients skatteoplysninger rapporteres lovligt og nøjagtigt og således beskytte klienten mod bøder og revisioner. Ud over juridisk viden kræves det ofte, at CFC'er har en omfattende forståelse af investeringerne, og det kan være nødvendigt at være i stand til at give grundige og nøjagtige markedsprognoser. For dem med en ægte gave til den brede finansverden kan det at være en certificeret finansiel konsulent være en givende og ekstremt lukrativ oplevelse.