Wat is een gecertificeerde financieel consultant?

Een gecertificeerde financieel adviseur of CFC is een financiële professional die opleiding, ervaring en testscores heeft die voldoende is om certificering van een licentieraad te ontvangen. Certificeringseisen kunnen variëren tussen regio's, en verschillende niveaus van certificering kunnen bestaan. De taak van een gecertificeerde financieel consultant kan afhankelijk zijn van zijn of haar interessegebieden en expertise, maar kan omvatten dat het geven van investeringen of belastingadvies, estate planning of zakelijk advies.

Om een ​​CFC te worden, moet een persoon de juiste mix van onderwijs, loopbaanervaring en onderzoeksresultaten bereiken. Veel consultants bezitten op zijn minst een bachelordiploma in financiën of boekhouding, hoewel sommige meer geavanceerde graden hebben, zoals een Masters of Business Administration, of zelfs postdoctorale graden. In sommige regio's kan een persoon geen certificering behalen totdat hij of zij al enkele jaren in het veld heeft gewerkt, wat voldoende ervaring heeft om als betrouwbaar consultant te dienen. De laatste vereisteMent voor licenties is een onderzoek, dat kennis van belasting- en financieringswetten, beleggingsbegrip en kennis van bedrijven of landgoedplanning kan testen. Bij aan deze vereisten wordt een persoon beschouwd als een gecertificeerde financieel adviseur.

Op het gebied van financieel advies is er verschillende banen voor gecertificeerde professionals. Sommigen kiezen ervoor om naar de privépraktijk te gaan en een-op-één investerings-, belasting- of planningsdiensten te bieden voor individuele klanten. Werken als een particuliere consultant kan een flexibelere carrière bieden, waardoor een consultant vaak de mogelijkheid is om zijn eigen werkschema te plannen, zijn eigen klanten te kiezen en persoonlijke carrièredoelen te bepalen zonder interferentie.

Sommige CFC's geven de voorkeur aan werkgelegenheid bij een adviesbureau dat grote zakelijke of zelfs overheidsklanten behandelt. Bedrijven kunnen consultants inhuren om aan specifieke banen te werken, of kunnen teams van consultants toewijzen aan Large, complexe, vragen over bedrijfsherstructurering of uitbreiding. Werken bij een adviesbureau kan een goede plek zijn voor financiële professionals op instapniveau, omdat er veel mogelijkheden zijn om ervaring op te doen tijdens het werken aan certificering.

Een gecertificeerde financieel consultant kan ook een interne functie innemen bij een bedrijf, non-profit organisatie of zelfs overheidsdienst. Met deze banen kan de consultant zijn of haar tijd exclusief besteden aan het beheer van één klant. Werken als een interne consultant kan mogelijkheden voor promotie binnen het bedrijf mogelijk maken; Sommige belangrijkste financiële functionarissen (CFO's) beginnen als financiële adviseurs voor een specifiek bedrijf.

In elke positie moet een CFC een expert zijn op het gebied van financiën en belastingwetgeving. In veel gevallen zijn deze professionals in de eerste plaats verantwoordelijk om ervoor te zorgen dat de belastinginformatie van een klant legaal en nauwkeurig wordt gerapporteerd, waardoor de klant wordt beschermd tegen boetes en audits. Naast juridische kennis zijn CFC's vaak RequiRood om een ​​uitgebreid begrip van beleggen te hebben en moet mogelijk grondige en nauwkeurige marktvoorspellingen kunnen geven. Voor degenen met een echt geschenk voor de brede wereld van financiën, kan een gecertificeerde financieel consultant worden een lonende en extreem lucratieve ervaring zijn.