Was ist ein zertifizierter Finanzberater?
Ein zertifizierter Finanzberater oder CFC ist ein Finanzprofi, der über ausreichende Ausbildung, Erfahrung und Testergebnisse verfügt, um die Zertifizierung von einer Lizenzbehörde zu erhalten. Die Zertifizierungsanforderungen können je nach Region unterschiedlich sein und es kann unterschiedliche Zertifizierungsstufen geben. Die Tätigkeit eines zertifizierten Finanzberaters kann von seinen Interessen- und Fachgebieten abhängen, aber auch die Abgabe von Anlage- oder Steuerberatung, Nachlassplanung oder Unternehmensberatung umfassen.
Um CFC zu werden, muss eine Person die richtige Mischung aus Ausbildung, Berufserfahrung und Prüfungsergebnissen erzielen. Viele Berater verfügen über mindestens einen Bachelor-Abschluss in Finanz- oder Rechnungswesen, einige haben jedoch einen höheren Abschluss, wie z. B. einen Master-Abschluss in Betriebswirtschaftslehre oder sogar einen Aufbaustudiengang. In einigen Regionen kann eine Person erst dann eine Zertifizierung erhalten, wenn sie mehrere Jahre vor Ort gearbeitet hat. Dies sichert ausreichend Erfahrung, um als zuverlässiger Berater zu fungieren. Die letzte Voraussetzung für die Lizenzierung ist eine Prüfung, bei der Kenntnisse über Steuer- und Finanzgesetze, Anlageverständnis und Kenntnisse über Unternehmens- oder Nachlassplanung geprüft werden können. Wenn eine Person diese Anforderungen erfüllt, gilt sie als zertifizierter Finanzberater.
Im Bereich der Finanzberatung gibt es eine Vielzahl von Berufen für zertifizierte Fachkräfte. Einige entscheiden sich für die private Praxis und bieten individuelle Anlage-, Steuer- oder Planungsdienstleistungen für einzelne Kunden an. Die Arbeit als privater Berater kann flexiblere Karrieren ermöglichen, sodass Berater häufig die Möglichkeit haben, ihren eigenen Arbeitsplan zu planen, ihre eigenen Kunden auszuwählen und ihre persönlichen Karriereziele ohne Beeinträchtigung festzulegen.
Einige CFCs bevorzugen möglicherweise eine Anstellung bei einem Beratungsunternehmen, das große Unternehmen oder sogar Regierungskunden betreut. Unternehmen können Berater einstellen, um an bestimmten Jobs zu arbeiten, oder Beraterteams für große, komplexe Fragen der Unternehmensumstrukturierung oder -erweiterung einsetzen. Die Arbeit in einem Beratungsunternehmen ist möglicherweise ein guter Ort für angehende Finanzfachleute, da es viele Möglichkeiten gibt, bei der Vorbereitung auf die Zertifizierung Erfahrungen zu sammeln.
Ein zertifizierter Finanzberater kann auch eine interne Position bei einem Unternehmen, einer gemeinnützigen Organisation oder sogar einer Regierungsabteilung einnehmen. Diese Jobs ermöglichen es dem Berater, seine Zeit ausschließlich der Verwaltung eines Kunden zu widmen. Die Arbeit als Inhouse-Berater kann Aufstiegsmöglichkeiten innerhalb des Unternehmens ermöglichen. Einige Chief Financial Officers (CFOs) sind zunächst Finanzberater eines bestimmten Unternehmens.
In jeder Position muss ein CFC ein Experte für Finanz- und Steuerrecht sein. In vielen Fällen sind diese Fachleute in erster Linie dafür verantwortlich, dass die Steuerinformationen eines Kunden rechtmäßig und korrekt gemeldet werden, wodurch der Kunde vor Bußgeldern und Prüfungen geschützt wird. Zusätzlich zu juristischen Kenntnissen müssen FCKWs häufig ein umfassendes Verständnis für Investitionen haben und möglicherweise in der Lage sein, gründliche und genaue Marktprognosen abzugeben. Für diejenigen, die eine wahre Begabung für die weite Finanzwelt haben, kann es eine lohnende und äußerst lukrative Erfahrung sein, zertifizierter Finanzberater zu werden.