Was ist ein zertifizierter Finanzberater?
Ein zertifizierter Finanzberater oder CFC ist ein Finanzfachmann, der über Bildungs-, Erfahrung und Testergebnisse verfügt, die ausreichen, um eine Zertifizierung von einem Lizenzausschuss zu erhalten. Die Zertifizierungsanforderungen können zwischen Regionen variieren, und es können unterschiedliche Zertifizierungsebenen bestehen. Die Aufgabe eines zertifizierten Finanzberaters kann von seinen Interessen- und Fachgebieten abhängen, aber auch die Beratung von Investitionen oder Steuerberatung, Nachlassplanung oder Geschäftsberatung umfassen.
Um ein CFC zu werden, muss eine Person die richtige Mischung aus Bildung, Karriereerfahrung und Prüfung erzielen. Viele Berater haben mindestens einen Bachelor -Abschluss in Finanzen oder Buchhaltung, obwohl einige fortgeschrittenere Abschlüsse wie einen Master of Business Administration oder sogar Postgraduiertenabschlüsse haben. In einigen Regionen kann eine Person keine Zertifizierung erreichen, wenn sie seit mehreren Jahren vor Ort arbeitet, was ausreichend Erfahrung gewährleistet, um als zuverlässiger Berater zu dienen. Das endgültige ForderungDie Lizenzierung ist eine Prüfung, die das Wissen über Steuer- und Finanzgesetze, das Verständnis von Investitionen sowie das Wissens- oder Nachlassplanungswissen testen kann. Bei der Erfüllung dieser Anforderungen wird eine Person als zertifizierter Finanzberater angesehen.
im Bereich der Finanzberatung Es gibt eine Vielzahl von Jobs für zertifizierte Fachkräfte. Einige entscheiden sich für eine Privatpraxis und bieten Einzelinvestitionen, Steuern oder Planungsdiensten für einzelne Kunden an. Als privater Berater zu arbeiten kann eine flexiblere Karriere bieten und einem Berater häufig die Möglichkeit ermöglichen, seinen eigenen Arbeitsplan zu planen, seine eigenen Kunden auszuwählen und die persönlichen Karriereziele ohne Einmischung zu bestimmen.
Einige CFCs bevorzugen möglicherweise eine Beschäftigung bei einem Beratungsunternehmen, das große Unternehmens- oder sogar Regierungskunden behandelt. Firmen können Berater für die Arbeit an bestimmten Jobs einstellen oder Teams von Beratern zu leitenArge, komplex, Fragen der Umstrukturierung oder Expansion von Unternehmen. Die Arbeit in einem Beratungsunternehmen ist möglicherweise ein guter Ort für Finanzfachleute für Einstiegsklasse, da es viele Möglichkeiten gibt, Erfahrungen zu sammeln, während sie auf die Zertifizierung hinarbeiten.
Ein zertifizierter Finanzberater kann auch eine interne Position bei einer Gesellschaft, einer gemeinnützigen Organisation oder sogar einer staatlichen Abteilung einnehmen. Diese Jobs ermöglichen es dem Berater, seine Zeit ausschließlich der Verwaltung eines Kunden zu widmen. Wenn Sie als interner Berater arbeiten, können Sie die Möglichkeiten zur Beförderung innerhalb des Unternehmens ermöglichen. Einige Chief Financial Officers (CFOs) beginnen als Finanzberater für ein bestimmtes Unternehmen.
In jeder Position muss ein FAKC ein Experte für Finanz- und Steuerrecht sein. In vielen Fällen sind diese Fachkräfte in erster Linie dafür verantwortlich, dass die Steuerinformationen eines Kunden rechtlich und genau gemeldet werden, wodurch der Kunden vor Geldstrafen und Audits geschützt wird. Zusätzlich zu Rechtskenntnissen sind CFCs häufig RequiRot, um ein umfassendes Verständnis für Investitionen zu haben, und möglicherweise müssen in der Lage sein, gründliche und genaue Marktprognosen zu erstellen. Für diejenigen, die ein echtes Geschenk für die weite Welt des Finanzzustandes haben, kann es eine lohnende und extrem lukrative Erfahrung sein, ein zertifizierter Finanzberater zu werden.