認定ファイナンシャルコンサルタントとは

認定された金融コンサルタント、またはCFCは、ライセンス委員会から認定を受けるのに十分な教育、経験、およびテストのスコアを持つ金融専門家です。 認証要件は地域によって異なり、認証のレベルが異なる場合があります。 認定された金融コンサルタントの仕事は、興味のある分野や専門知識に依存する場合がありますが、投資や税務アドバイス、不動産計画、ビジネスコンサルティングなどが含まれます。

CFCになるには、教育、キャリア経験、試験結果の適切な融合を達成する必要があります。 多くのコンサルタントは、少なくとも財務または会計の学士号を持っていますが、経営管理の修士号、または大学院の学位など、より高度な学位を持つ者もいます。 一部の地域では、人が数年間フィールドで働いているまで認定を取得できません。これにより、信頼できるコンサルタントとしての十分な経験が保証されます。 ライセンスの最終要件は試験であり、税法および金融法の知識、投資の理解、ビジネスまたは不動産計画の知識をテストすることができます。 これらの要件を満たすと、その人は認定された財務コンサルタントと見なされます。

金融コンサルティングの分野には、認定された専門家のためのさまざまな仕事があります。 プライベートプラクティスを選択して、個々のクライアントに1対1の投資、税金、または計画サービスを提供することを選択する人もいます。 民間コンサルタントとして働くことで、より柔軟なキャリアを提供できます。多くの場合、コンサルタントは自分の仕事のスケジュールを計画し、自分のクライアントを選択し、個人のキャリア目標を干渉なしに決定できます。

一部のCFCは、大企業または政府のクライアントを扱うコンサルティング会社での雇用を好む場合があります。 企業は特定の仕事に取り組むためにコンサルタントを雇ったり、コンサルタントのチームをビジネスの再編や拡大の大規模で複雑な質問に割り当てることができます。 コンサルティング会社で働くことは、認定に向けて働いている間に経験を積む多くの機会があるため、エントリーレベルの金融専門家にとって良い場所かもしれません。

認定された財務コンサルタントは、企業、非営利組織、または政府部門でも社内の位置を取ることができます。 これらの仕事により、コンサルタントは1人のクライアントの管理に専念することができます。 社内コンサルタントとして働くことで、社内での昇進の機会が得られる場合があります。 一部の最高財務責任者（CFO）は、特定の会社の財務アドバイザーとしてスタートします。

いずれの立場においても、CFCは金融および税法の専門家でなければなりません。 多くの場合、これらの専門家は主に、クライアントの税務情報が合法かつ正確に報告されることを保証する責任があり、したがって、罰金や監査からクライアントを保護します。 法的知識に加えて、CFCは投資の包括的な理解を必要とすることが多く、徹底的かつ正確な市場予測を提供できる必要があります。 幅広い金融界への真の贈り物を持っている人にとって、公認の金融コンサルタントになることは、やりがいのある非常に有利な経験になる可能性があります。