Co je to certifikovaný finanční konzultant?
Certifikovaný finanční konzultant nebo CFC je finanční odborník, který má vzdělání, zkušenosti a skóre testů dostačující k získání certifikace od licenční rady. Požadavky na certifikace se mohou lišit mezi regiony a mohou existovat různé úrovně certifikace. Úkol certifikovaného finančního konzultanta může záviset na jeho oblastech zájmu a odbornosti, ale může zahrnovat poskytnutí investic nebo daňového poradenství, plánování nemovitostí nebo obchodního poradenství.
Aby se člověk stal CFC, musí člověk dosáhnout správné směsi vzdělávání, kariérních zkušeností a výsledků zkoušek. Mnoho konzultantů má alespoň bakalářský titul v oboru finance nebo účetnictví, i když někteří mají pokročilejší tituly, jako je například Masters of Business Administration, nebo dokonce postgraduální tituly. V některých regionech nemůže osoba dosáhnout certifikace, dokud nebude v terénu několik let pracovat, což zajišťuje dostatečné zkušenosti, aby sloužila jako spolehlivý konzultant. Finále vyžadujePro licence je zkouška, která může testovat znalosti o daňových a finančních zákonech, porozumění investicím a znalostí o plánování podnikání nebo nemovitostí. Po splnění těchto požadavků je osoba považována za certifikovaného finančního konzultanta.
V oblasti finančního poradenství existuje certifikované odborníky řada pracovních míst. Někteří se rozhodnou jít do soukromé praxe a poskytovat individuální investice, daňové nebo plánovací služby pro jednotlivé klienty. Práce jako soukromý konzultant může poskytnout flexibilnější kariéru a často umožňuje konzultantovi příležitost naplánovat si vlastní pracovní plán, vybrat si vlastní klienty a určit osobní kariérní cíle bez zásahu.
Některé CFC mohou upřednostňovat zaměstnání v poradenské firmě, která manipuluje s velkými firemními nebo dokonce vládními klienty. Firmy mohou najmout konzultanty, aby pracovali na konkrétních pracovních místech, nebo mohou přiřadit týmům konzultantů LArge, složité, otázky restrukturalizace nebo expanze podnikání. Práce v poradenské firmě může být dobrým místem pro finanční profesionály na základní úrovni, protože existuje mnoho příležitostí k získání zkušeností při práci na certifikaci.
Certifikovaný finanční konzultant může také zaujmout interní pozici s korporací, neziskovou organizací nebo dokonce vládním oddělením. Tato práce umožňují konzultantovi věnovat svůj čas výhradně správě jednoho klienta. Práce jako interní konzultant může umožnit příležitosti k propagaci ve společnosti; Někteří finanční důstojníci (CFO) začínají jako finanční poradci konkrétní společnosti.
V jakékoli pozici musí být CFC odborníkem na finanční a daňové právo. V mnoha případech jsou tito odborníci primárně zodpovědní za zajištění toho, aby byly daňové informace klienta legálně a přesně vykazovány, čímž chrání klienta před pokutami a audity. Kromě právních znalostí jsou CFC často rekviČervená, aby bylo komplexní porozumění investování a možná bude muset být schopno poskytnout důkladné a přesné prognózy trhu. Pro ty, kteří mají skutečný dárek pro široký svět financí, může být stát se certifikovaným finančním konzultantem odměňujícím a extrémně lukrativním zážitkem.