Co je certifikovaný finanční poradce?
Certifikovaný finanční poradce nebo CFC je finanční profesionál, který má vzdělání, zkušenosti a výsledky testů dostatečné k získání certifikace od licenční rady. Požadavky na certifikaci se mohou v jednotlivých regionech lišit a mohou existovat různé úrovně certifikace. Práce certifikovaného finančního poradce může záviset na jeho oblastech zájmu a odborných znalostí, ale může zahrnovat poskytování investičního nebo daňového poradenství, plánování nemovitostí nebo obchodní poradenství.
Aby se člověk mohl stát CFC, musí dosáhnout správné kombinace výsledků vzdělání, kariéry a výsledků zkoušek. Mnoho konzultantů má alespoň bakalářský titul v oboru financí nebo účetnictví, i když někteří mají pokročilejší tituly, jako jsou mistři obchodní administrativy nebo dokonce postgraduální tituly. V některých regionech nemůže osoba dosáhnout certifikace, dokud nebude pracovat v terénu několik let, což zajišťuje dostatečné zkušenosti, aby mohla sloužit jako spolehlivý konzultant. Posledním požadavkem pro udělení licence je zkouška, která může otestovat znalosti daňových a finančních zákonů, porozumění investic a znalosti podnikání nebo plánování nemovitostí. Po splnění těchto požadavků je osoba považována za certifikovaného finančního poradce.
V oblasti finančního poradenství existuje řada pracovních míst pro certifikované profesionály. Někteří se rozhodnou jít do soukromé praxe a poskytovat individuální investiční, daňové nebo plánovací služby pro jednotlivé klienty. Práce jako soukromý konzultant může poskytnout flexibilnější kariéru, což často umožňuje konzultantovi naplánovat si vlastní pracovní rozvrh, vybrat si své vlastní klienty a určit osobní kariérní cíle bez zásahů.
Některé CFC mohou dávat přednost zaměstnání v poradenské firmě, která pracuje s velkými korporátními nebo dokonce vládními klienty. Firmy mohou najmout konzultanty, aby pracovali na konkrétních pracovních místech, nebo mohou přidělit týmy konzultantů k velkým, komplexním otázkám restrukturalizace nebo expanze podniků. Práce v poradenské firmě může být dobrým místem pro finanční profesionály na základní úrovni, protože existuje mnoho příležitostí získat zkušenosti při práci na certifikaci.
Certifikovaný finanční poradce může také zastávat interní funkci u korporace, neziskové organizace nebo dokonce vládního sektoru. Tato pracovní místa umožňují konzultantovi věnovat svůj čas výhradně správě jednoho klienta. Práce jako interní konzultant může umožnit propagaci v rámci společnosti; někteří finanční ředitelé začínají jako finanční poradci konkrétní společnosti.
V každém postavení musí být CFC odborníkem na finanční a daňové právo. V mnoha případech jsou tito odborníci primárně odpovědní za to, že jsou daňové informace klienta legálně a přesně vykazovány, čímž chrání klienta před pokutami a auditem. Kromě právních znalostí se od CFC často vyžaduje komplexní porozumění investování a možná bude muset být schopen poskytnout důkladné a přesné tržní předpovědi. Pro ty, kteří mají skutečný dárek pro celý svět financí, může být získání certifikovaného finančního poradce obohacujícím a velmi lukrativním zážitkem.