¿Qué es un especialista en antimenazos?
Un especialista en anti-lavado de dinero es un profesional de la industria financiera que se centra en la prevención y la detección de la actividad de lavado de dinero. Algunos pertenecen a organizaciones profesionales y llevan credenciales para aumentar su empleabilidad. Otros pueden recibir su capacitación en el trabajo y confiar en la experiencia cuando se trata de solicitar trabajo. Los bancos utilizan especialistas en antibiloses de dinero al igual que las agencias y agencias de aplicación de la ley responsables de implementar la política gubernamental.
Este trabajo requiere el conocimiento de las leyes en un país determinado relacionados con el lavado de dinero. El especialista en antilavado de dinero está familiarizado con todos los detalles de la ley, incluidas las responsabilidades de las instituciones financieras individuales. En Banks, estas personas capacitan a otro personal, ayudan a establecer políticas de cumplimiento y cooperan con la aplicación de la ley cuando surgen investigaciones. Su trabajo incluye todo, desde la presentación de informes sobre la actividad sospechosa del cliente hasta ayudar a las bancos sucursales a capacitar a su persennel para que sepan cómo presentar informes de conformidad con la ley.
El especialista en anti-lavado de dinero también está capacitado para buscar los signos de lavado de dinero y tomar las medidas apropiadas. Incluso si las actividades no necesitan ser reportadas al gobierno, se pueden rastrear internamente para que el banco pueda monitorear a los clientes de inquietud, y los informes para las agencias gubernamentales pueden prepararse con una colección de información sobre los clientes. El especialista en antilavado de dinero ayuda a definir, establecer y reformar la política bancaria para abordar los cambios en la ley, la industria financiera y la comunidad.
En las agencias de aplicación de la ley, los especialistas en el lavado de dinero revisan los informes presentados por los bancos, marcando a los que preocupan por una evaluación adicional. También pueden ayudar a los bancos con cumplimiento legal y proporcionar divulgación y educación para ayudar a los bancos a aprender a identificar el lavado de dinero y tomar las medidas apropiadas. TSu trabajo también puede incluir educar a los agentes de la ley no capacitados que desean trabajar en un grupo de trabajo de delitos financieros. En otras agencias gubernamentales, estos profesionales participan en la creación de una política sensible e integral para combatir el lavado de dinero.
Un problema con los delitos financieros es que las personas tienden a ser altamente adaptables cuando se trata de ajustar sus hábitos y comportamientos, para reducir el riesgo de ser atrapados. A medida que cambia la ley, las personas cambian tácticas, lo que dificulta rastrear sus actividades. Los especialistas contra el lavado de dinero deben pensar, como sus objetivos, para identificar con precisión y rápidamente actividades financieras de preocupación. El especialista en antilavado de dinero también tiene que estar alerta a problemas como el soborno y la corrupción dentro de un banco o agencia gubernamental, y se les paga a las personas para mirar hacia otro lado cuando ocurren crímenes financieros.