Qu'est-ce qu'un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent?
Un spécialiste de la lutte contre le blanchiment d'argent est un professionnel de l'industrie financière qui se concentre sur la prévention et la détection des activités de blanchiment d'argent. Certains appartiennent à des organisations professionnelles et ont des qualifications pour augmenter leur employabilité. D'autres peuvent suivre leur formation en cours d'emploi et s'appuyer sur leur expérience pour postuler à un emploi. Les banques ont recours à des spécialistes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, tout comme les organismes chargés de l’application de la loi et les organismes chargés de l’application des politiques gouvernementales.
Ce travail nécessite une connaissance des lois en vigueur dans un pays en matière de blanchiment d’argent. Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent connaît tous les détails de la loi, y compris les responsabilités des différentes institutions financières. Dans les banques, ces personnes forment d'autres personnes, aident à établir des politiques de conformité et coopèrent avec les forces de l'ordre lorsque des enquêtes sont menées. Leur travail englobe tout, depuis le dépôt de rapports sur les activités suspectes des clients jusqu’à l’aide fournie aux banques des succursales pour la formation de leur personnel afin qu’ils sachent comment classer les rapports conformément à la loi.
Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent est également formé pour détecter les signes de blanchiment d’argent et prendre les mesures qui s’imposent. Même si les activités n'ont pas besoin d'être signalées au gouvernement, elles peuvent être suivies en interne afin que la banque puisse surveiller les clients préoccupés, et les rapports destinés aux agences gouvernementales peuvent être préparés avec une collection d'informations sur les clients. Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent aide à définir, définir et réformer la politique bancaire afin de faire face aux changements de la loi, du secteur financier et de la communauté.
Au sein des forces de l’ordre, des spécialistes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent examinent les rapports déposés par les banques, signalant ceux qui suscitent l’intérêt d’une évaluation plus poussée. Ils peuvent également aider les banques à se conformer à la loi et organiser des activités de sensibilisation et d'éducation afin d'aider les banques à apprendre à identifier le blanchiment d'argent et à prendre les mesures qui s'imposent. Ce travail peut également inclure la formation d’agents de la force publique non formés qui souhaitent faire partie d’un groupe de travail sur les crimes financiers. Dans d’autres organismes publics, ces professionnels participent à l’élaboration d’une politique judicieuse et globale de lutte contre le blanchiment d’argent.
Un problème avec les crimes financiers est que les gens ont tendance à être très adaptatifs lorsqu'il s'agit d'ajuster leurs habitudes et leurs comportements afin de réduire le risque d'être pris. À mesure que la loi change, les gens changent de tactique, ce qui rend plus difficile la traçabilité de leurs activités. Les spécialistes de la lutte contre le blanchiment d’argent doivent être en mesure de penser comme leurs objectifs pour pouvoir identifier avec précision et rapidité les activités financières présentant un intérêt. Le spécialiste de la lutte contre le blanchiment d’argent doit également être attentif aux problèmes de corruption et de corruption au sein d’une banque ou d’un organisme gouvernemental, les personnes étant payées pour détourner les yeux lorsque des crimes financiers sont commis.