Qu'est-ce qu'un spécialiste anti-blanchiment?
Un spécialiste anti-blanchiment est un professionnel de l'industrie financière qui se concentre sur la prévention et la détection de l'activité de blanchiment d'argent. Certains appartiennent à des organisations professionnelles et transportent des diplômes pour augmenter leur employabilité. D'autres peuvent obtenir leur formation sur le travail et s'appuyer sur l'expérience lorsqu'il s'agit de postuler au travail. Les banques utilisent des spécialistes anti-blanchiment en tout comme les organismes et les agences d'application de la loi responsables de la mise en œuvre de la politique gouvernementale.
Ce travail nécessite une connaissance des lois dans un pays donné concernant le blanchiment d'argent. Le spécialiste anti-blanchiment est familier avec tous les détails de la loi, y compris les responsabilités des institutions financières individuelles. Chez Banks, ces personnes forment un autre personnel, aident à établir des politiques de conformité et coopérent avec les forces de l'ordre lorsque des enquêtes surviennent. Leur travail comprend tout, du classement des rapports sur l'activité suspecte des clients à l'aide aux banques de succursales à former leur persoNnel afin qu'ils sachent comment déposer des rapports conformément à la loi.
Le spécialiste anti-blanchiment est également formé à la recherche de signes de blanchiment d'argent et de prendre les mesures appropriées. Même si les activités n'ont pas besoin d'être signalées au gouvernement, elles peuvent être suivies en interne afin que la banque puisse surveiller les clients de préoccupation, et les rapports pour les agences gouvernementales peuvent être préparés avec une collection d'informations sur les clients. Le spécialiste anti-blanchiment de l'argent aide à définir, définir et réformer la politique bancaire pour lutter contre les changements dans la loi, l'industrie financière et la communauté.
Dans les organismes chargés de l'application des lois, les spécialistes des lutte contre le blanchiment d'argent examinent les rapports déposés par les banques, signalant ceux qui se soucient d'une évaluation plus approfondie. Ils peuvent également aider les banques à la conformité légale et fournir une sensibilisation et une éducation pour aider les banques à apprendre à identifier le blanchiment d'argent et à prendre les mesures appropriées. TSon travail peut également inclure l'éducation des agents non formés de l'application des lois qui souhaitent travailler sur un groupe de travail sur les délits financiers. Dans d'autres agences gouvernementales, ces professionnels sont impliqués dans la création d'une politique raisonnable et complète pour lutter contre le blanchiment d'argent.
Un problème avec les délits financiers est que les gens ont tendance à être très adaptatifs lorsqu'il s'agit d'ajuster leurs habitudes et leurs comportements, pour réduire le risque d'être capturé. Au fur et à mesure que la loi change, les gens changent de tactique, ce qui rend plus difficile de retracer leurs activités. Les spécialistes de lutte contre le blanchiment d'argent doivent être en mesure de penser comme leurs objectifs afin d'identifier avec précision et rapidement les activités financières de préoccupation. Le spécialiste anti-blanchiment doit également être vigilant de problèmes comme la corruption et la corruption au sein d'une banque ou d'une agence gouvernementale, les personnes étant payées pour regarder dans l'autre sens lorsque des délits financiers se produisent.