Was ist ein Geldwäschebekämpfungsspezialist?
Ein Spezialist für Geldwäschebekämpfung ist ein Fachmann der Finanzbranche, der sich auf die Verhütung und Aufdeckung von Geldwäscheaktivitäten konzentriert. Einige gehören Berufsverbänden an und verfügen über Zeugnisse, um ihre Beschäftigungsfähigkeit zu verbessern. Andere können ihre Ausbildung am Arbeitsplatz absolvieren und bei der Bewerbung auf Erfahrung zurückgreifen. Banken, Strafverfolgungsbehörden und Behörden, die für die Umsetzung der Regierungspolitik zuständig sind, setzen Spezialisten für die Bekämpfung der Geldwäsche ein.
Diese Arbeit erfordert die Kenntnis der Gesetze in einem bestimmten Land in Bezug auf Geldwäsche. Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung kennt alle Details des Gesetzes, einschließlich der Verantwortlichkeiten einzelner Finanzinstitute. In Banken schulen diese Mitarbeiter anderes Personal, helfen bei der Festlegung von Compliance-Richtlinien und arbeiten bei Ermittlungen mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen. Ihre Arbeit umfasst alles von der Einreichung von Berichten über verdächtige Kundenaktivitäten bis hin zur Unterstützung von Zweigstellenbanken bei der Schulung ihres Personals, damit sie wissen, wie sie gesetzeskonforme Berichte einreichen.
Der Geldwäschebekämpfungsspezialist ist auch darin geschult, nach Anzeichen für Geldwäsche zu suchen und geeignete Maßnahmen zu ergreifen. Auch wenn Aktivitäten nicht an die Regierung gemeldet werden müssen, können sie intern nachverfolgt werden, damit die Bank die betroffenen Kunden überwachen kann, und Berichte für Regierungsbehörden können mit einer Sammlung von Informationen über Kunden erstellt werden. Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung hilft bei der Definition, Festlegung und Reform der Bankpolitik, um Änderungen im Gesetz, in der Finanzbranche und in der Gesellschaft zu berücksichtigen.
Bei Strafverfolgungsbehörden prüfen die Spezialisten für Geldwäschebekämpfung die von den Banken eingereichten Berichte und weisen die betroffenen Stellen auf eine weitere Bewertung hin. Sie können Banken auch bei der Einhaltung von Gesetzen unterstützen und Informationen bereitstellen, um sie dabei zu unterstützen, Geldwäsche zu identifizieren und geeignete Maßnahmen zu ergreifen. Diese Arbeit kann auch die Ausbildung ungeschulter Strafverfolgungsbeamter umfassen, die in einer Task Force für Finanzverbrechen arbeiten möchten. In anderen Regierungsbehörden sind diese Fachkräfte an der Entwicklung einer vernünftigen und umfassenden Politik zur Bekämpfung der Geldwäsche beteiligt.
Ein Problem bei Finanzverbrechen ist, dass die Menschen in der Regel sehr anpassungsfähig sind, wenn es darum geht, ihre Gewohnheiten und Verhaltensweisen anzupassen, um das Risiko zu verringern, erwischt zu werden. Wenn sich das Gesetz ändert, ändern die Menschen ihre Taktik, was es schwieriger macht, ihre Aktivitäten nachzuvollziehen. Geldwäschebekämpfungsspezialisten müssen in der Lage sein, wie ihre Ziele zu denken, um relevante finanzielle Aktivitäten genau und schnell zu identifizieren. Der Spezialist für Geldwäschebekämpfung muss auch auf Probleme wie Bestechung und Korruption in einer Bank oder einer Regierungsbehörde achten.