Hvad er en specialist med hvidvaskning af penge?
En anti-hvidvaskning af hvidvaskning af penge er en professionel inden for finanssektoren, der fokuserer på forebyggelse og påvisning af hvidvaskning af penge. Nogle hører til professionelle organisationer og bærer legitimationsoplysninger for at øge deres ansættelsesevne. Andre kan få deres træning på jobbet og stole på erfaring, når det kommer til at ansøge om arbejde. Banker bruger specialister mod hvidvaskning af penge, ligesom retshåndhævende myndigheder og agenturer, der er ansvarlige for gennemførelse af regeringspolitikken.
Dette arbejde kræver viden om lovene i et givet land, der vedrører hvidvaskning af penge. Anti-hvidvaskning af hvidvaskning af penge er bekendt med alle detaljerne i loven, herunder ansvaret for individuelle finansielle institutioner. Hos Banks træner disse mennesker andet personale, hjælper med at etablere overholdelsespolitikker og samarbejde med retshåndhævelse, når der opstår undersøgelser. Deres arbejde inkluderer alt fra arkiveringsrapporter om mistænksom kundeaktivitet til at hjælpe filialbanker med at træne deres personnel så de ved, hvordan de indgiver rapporter i overensstemmelse med loven.
Anti-penge-hvidvaskespecialist trænes også til at lede efter tegn på hvidvaskning af penge og tage passende skridt. Selv hvis aktiviteter ikke behøver at blive rapporteret til regeringen, kan de spores internt, så banken kan overvåge kunder med bekymring, og rapporter for regeringsorganer kan udarbejdes med en samling af oplysninger om kunder. Anti-hvidvaskning af hvidvaskning af penge hjælper med at definere, fastlægge og reforme bankpolitik til at tackle ændringer i loven, den finansielle industri og samfundet.
På retshåndhævende myndigheder gennemgår specialister mod hvidvaskning af penge, der er indgivet af banker, der markerer dem, der er bekymrede for yderligere evaluering. De kan også hjælpe banker med juridisk overholdelse og give opsøgende og uddannelse til at hjælpe bankerne med at lære at identificere hvidvaskning af penge og tage passende handlinger. THans arbejde kan også omfatte uddannelse af utrente retshåndhævende myndigheder, der ønsker at arbejde på en taskforce for finansiel forbrydelse. I andre statslige agenturer er disse fagfolk involveret i at skabe fornuftige, omfattende politik for bekæmpelse af hvidvaskning af penge.
Et problem med økonomiske forbrydelser er, at folk har en tendens til at være meget tilpasningsdygtige, når det kommer til at tilpasse deres vaner og adfærd for at reducere risikoen for at blive fanget. Når loven ændrer sig, ændrer folk taktik, hvilket gør det sværere at spore deres aktiviteter. Anti-hvidvaskning af hvidvaskning af penge skal være i stand til at tænke som deres mål for nøjagtigt og hurtigt at identificere økonomiske aktiviteter af bekymring. Anti-hvidvaskning af hvidvaskning af penge skal også være opmærksomme på spørgsmål som bestikkelse og korruption i et bank eller et regeringsagentur, hvor folk bliver betalt for at se den anden vej, når der opstår økonomiske forbrydelser.