¿Qué es un banco principal?
Un banco principal es uno de los 50 bancos más grandes del mundo. Los bancos principales intercambian una serie de instrumentos financieros entre sí y juegan un papel clave en el comercio global. Desafortunadamente, el término "Banco Prime" se ha contaminado por actividades fraudulentas y, por lo tanto, es importante tener mucho cuidado cuando este término se usa para descubrir cómo alguien lo está usando.
Un verdadero banco principal es una entidad bancaria importante como el Banco Mundial. Los bancos principales pueden intercambiar una variedad de instrumentos financieros, especialmente cosas como valores gubernamentales como bonos. El movimiento del dinero entre los bancos principales facilita el comercio entre empresas, permite a las naciones extender préstamos entre sí y proporciona un mecanismo para el comercio global. Los bancos principales mueven sumas sustanciales de dinero a nivel mundial a diario y pueden tener sucursales y personal en todo el mundo.
Determinación de qué bancos son los principales bancos se pueden hacer mirando las cuentas que maneja un banco y su papel en el climcomió. Los bancos que manejan un alto volumen de cuentas, trabajan con clientes de alto perfil, como las corporaciones globales, y están involucrados en transacciones internacionales son ejemplos de bancos principales. Estados Unidos, Suiza y Gran Bretaña son sitios comunes para la sede de los bancos principales, aunque las oficinas mundiales aseguran que los servicios bancarios estén disponibles donde y cuando sean necesarios.
En ciertos tipos de esquemas de fraude, un estafador puede acercarse a alguien con una promesa de una inversión de bajo riesgo y alto rendimiento. El objetivo de la estafa se asegura que los fondos se invertirán en "bancos principales", y el estafador generalmente proporciona una amplia documentación. Esto incluye folletos, prospectos y otros documentos destinados a transmitir la legitimidad de la operación. Los estafadores pueden organizar cuentas en bancos con "primo" en sus nombres que en realidad no son bancos principales para mejorar la ilusión.
Una vez que el objetivo abandona el dinero, el estafador desaparece. Algunas señales de que una inversión bancaria principal propuesta puede ser un fraude incluyen promesas increíbles, como la promesa de que las inversiones se duplicarán en un mes, junto con el secreto. Los bancos principales reales tienen operaciones abiertas y transparentes. En un fraude, se le puede decir a alguien que no le diga a nadie o se pierda un acuerdo o se le puede aconsejar que no consulte a asesores financieros o abogados sobre el acuerdo. La insistencia en el secreto en la transacción es una señal de que la transacción puede no estar en el nivel, incluso si alguien afirma que un banco principal está involucrado.