¿Qué es un banco principal?
Un banco principal es uno de los 50 bancos más grandes del mundo. Los principales bancos intercambian una serie de instrumentos financieros entre sí y juegan un papel clave en el comercio mundial. Desafortunadamente, el término "banco principal" se ha contaminado por actividades fraudulentas y, por lo tanto, es importante tener mucho cuidado cuando este término se usa para descubrir cómo alguien lo está usando.
Un verdadero banco principal es una entidad bancaria importante como el Banco Mundial. Los bancos principales pueden negociar una variedad de instrumentos financieros, especialmente cosas como valores gubernamentales como los bonos. El movimiento de dinero entre los principales bancos facilita el comercio entre empresas, permite a las naciones otorgar préstamos entre sí y proporciona un mecanismo para el comercio mundial. Los principales bancos mueven diariamente sumas sustanciales de dinero a nivel mundial y pueden tener sucursales y personal en todo el mundo.
La determinación de qué bancos son bancos principales se puede hacer observando las cuentas que maneja un banco y su papel en el clima comercial global. Los bancos que manejan un alto volumen de cuentas, trabajan con clientes de alto perfil como corporaciones globales y están involucrados en transacciones internacionales son ejemplos de bancos principales. Estados Unidos, Suiza y Gran Bretaña son sitios comunes para la sede de los principales bancos, aunque las oficinas en todo el mundo aseguran que los servicios bancarios estén disponibles donde y cuando se necesiten.
En ciertos tipos de esquemas de fraude, un estafador puede acercarse a alguien con la promesa de una inversión de bajo riesgo y alto rendimiento. El objetivo de la estafa está asegurado de que los fondos se invertirán en "bancos principales", y el estafador generalmente proporciona una amplia documentación. Esto puede incluir folletos, prospectos y otros documentos destinados a transmitir la legitimidad de la operación. Los estafadores pueden organizar cuentas en bancos con "prime" en sus nombres que en realidad no son bancos prime para aumentar la ilusión.
Una vez que el objetivo abandona el dinero, el estafador desaparece. Algunas señales de que una propuesta de inversión de un banco principal puede ser un fraude incluyen promesas increíbles, como la promesa de que las inversiones se duplicarán en un mes, junto con el secreto. Los bancos primos reales tienen operaciones abiertas y transparentes. En un fraude, se le puede decir a alguien que no le diga a nadie o que se pierda un trato o que se le aconseje que no consulte a asesores financieros o abogados sobre el trato. La insistencia en el secreto en la transacción es una señal de que la transacción puede no estar en el nivel, incluso si alguien afirma que un banco principal está involucrado.