Hva er en statsbank?
En hovedbank er en av de 50 største bankene i verden. Prime banker handler en rekke finansielle instrumenter med hverandre og spiller en nøkkelrolle i global handel. Dessverre har begrepet «prime bank» blitt besatt av uredelige aktiviteter, og derfor er det viktig å være ekstremt forsiktig når dette uttrykket brukes for å finne ut hvordan noen bruker det.
En ekte hovedbank er en stor bankenhet som Verdensbanken. Prime banker kan handle en rekke finansielle instrumenter, spesielt ting som statspapirer som obligasjoner. Bevegelsen av penger mellom statsbanker letter handel mellom selskaper, gjør det mulig for nasjoner å gi lån til hverandre og gir en mekanisme for global handel. Prime banker flytter betydelige pengesummer globalt på daglig basis og kan ha avdelingskontorer og personell over hele verden.
Fastsettelse av hvilke banker som er hovedbanker, kan gjøres ved å se på regnskapet en bank har og dens rolle i det globale forretningsklimaet. Banker som håndterer høyt kontovolum, jobber med høyprofilerte kunder som globale selskaper og er involvert i internasjonale transaksjoner er eksempler på prime banker. USA, Sveits og Storbritannia er vanlige nettsteder for hovedkvarter for hovedbanker, selv om kontorer over hele verden sørger for at banktjenester er tilgjengelige uansett hvor og når de trengs.
I visse typer svindelordninger kan en kunstner oppsøke noen med et løfte om lav risiko, høy avkastning. Målet for con er sikret at midler vil bli investert i "prime banker", og con artist vanligvis gir rikelig med dokumentasjon. Dette kan omfatte brosjyrer, prospekter og andre dokumenter som er ment å formidle legitimiteten til operasjonen. Svindlere kan ordne kontoer i banker med "prime" i navnene som ikke egentlig er prime banker for å styrke illusjonen.
Når målet har gitt opp pengene, forsvinner svindleren. Noen tegn på at en foreslått investering i primære banker kan være svindel inkluderer utrolige løfter, for eksempel et løfte om at investeringene vil dobles på en måned, sammen med hemmelighold. Ekte hovedbanker har åpen og gjennomsiktig virksomhet. Ved svindel kan noen bli bedt om å ikke fortelle noen eller gå glipp av en avtale, eller det kan bli anbefalt å ikke konsultere økonomiske rådgivere eller advokater om avtalen. Insistens på taushetsplikt i transaksjonen er et tegn på at transaksjonen kanskje ikke er på nivå, selv om noen hevder at en hovedbank er involvert.