Hvad er en premierbank?
En prime bank er en af de 50 største banker i verden. Prime banker handler med en række finansielle instrumenter med hinanden og spiller en nøglerolle i den globale handel. Desværre er udtrykket "prime bank" blevet besadlet af falske aktiviteter, og det er derfor vigtigt at være ekstremt forsigtig, når dette udtryk bruges til at finde ud af, hvordan nogen bruger det.
En ægte prime bank er en vigtig bankenhed som Verdensbanken. Prime banker kan handle med forskellige finansielle instrumenter, især ting som statspapirer som obligationer. Bevægelsen af penge mellem prime banker letter handelen mellem virksomheder, giver nationerne mulighed for at yde lån til hinanden og tilvejebringer en mekanisme for global handel. Prime banker flytter betydelige pengesummer globalt på daglig basis og kan have afdelingskontorer og personale over hele verden.
Bestemmelse af, hvilke banker der er prime banker, kan foretages ved at se på de konti, en bank håndterer, og dens rolle i det globale erhvervsklima. Banker, der håndterer høj kontovolumen, arbejder med høje profilerede klienter som globale virksomheder og er involveret i internationale transaktioner er eksempler på prime banker. De Forenede Stater, Schweiz og Storbritannien er almindelige steder for hovedbanker for hovedbanker, skønt verdensomspændende kontorer sikrer, at banktjenester er tilgængelige, uanset hvor og når det er nødvendigt.
I visse former for svindelordninger kan en kunstner henvende sig til nogen med et løfte om en lav risiko, højafkastinvestering. Målet for con er sikret, at midler vil blive investeret i "prime banker", og con artisten leverer normalt rigelig dokumentation. Dette kan omfatte brochurer, prospekter og andre dokumenter, der er beregnet til at formidle operationens legitimitet. Svindlere kan arrangere konti i banker med "prime" i deres navne, som ikke faktisk er prime banker for at styrke illusionen.
Når målet opgiver pengene, forsvinder svindleren. Nogle tegn på, at en foreslået prime bankinvestering kan være en svig, inkluderer utrolige løfter, såsom et løfte om, at investeringerne vil fordobles på en måned sammen med hemmeligholdelse. Rigtige prime banker har åbne og gennemsigtige operationer. I en svig kan nogen blive bedt om ikke at fortælle nogen eller gå glip af en aftale eller kan rådes til ikke at konsultere økonomiske rådgivere eller advokater om aftalen. Insistens for hemmeligholdelse i transaktionen er et tegn på, at transaktionen muligvis ikke er på niveau, selvom nogen hævder, at en primær bank er involveret.