Wat is een prime bank?
Een prime bank is een van de 50 grootste banken ter wereld. Prime banken handelen een aantal financiële instrumenten met elkaar en spelen een sleutelrol in de wereldwijde handel. Helaas is de term "prime bank" bedorven door frauduleuze activiteiten, en daarom is het belangrijk om uiterst voorzichtig te zijn wanneer deze term wordt gebruikt om erachter te komen hoe iemand het gebruikt.
Een echte prime bank is een grote bankentiteit zoals de Wereldbank. Prime banken kunnen verschillende financiële instrumenten verhandelen, met name zaken als staatseffecten zoals obligaties. De beweging van geld tussen prime banken vergemakkelijkt de handel tussen bedrijven, stelt landen in staat leningen aan elkaar te verstrekken en biedt een mechanisme voor wereldwijde handel. Prime banken verplaatsen dagelijks aanzienlijke sommen geld en hebben mogelijk vestigingen en personeel over de hele wereld.
Bepaling van welke banken prime banken zijn, kan worden gemaakt door te kijken naar de rekeningen die een bank beheert en haar rol in het wereldwijde zakelijke klimaat. Banken die een hoog accountvolume hanteren, werken met gerenommeerde klanten zoals internationale bedrijven en die betrokken zijn bij internationale transacties, zijn voorbeelden van topbanken. De Verenigde Staten, Zwitserland en Groot-Brittannië zijn gemeenschappelijke locaties voor het hoofdkantoor van topbanken, hoewel wereldwijde kantoren ervoor zorgen dat bankdiensten beschikbaar zijn waar en wanneer ze nodig zijn.
In bepaalde soorten fraudeprogramma's kan een oplichter iemand benaderen met een belofte van een investering met een laag risico en een hoog rendement. Het doel van de oplichter is verzekerd dat fondsen zullen worden geïnvesteerd in "prime banken", en de oplichter geeft meestal voldoende documentatie. Dit kan brochures, prospectussen en andere documenten zijn die bedoeld zijn om de legitimiteit van de operatie over te brengen. Fraudeurs kunnen rekeningen bij banken regelen met 'prime' in hun naam die geen prime banken zijn om de illusie te vergroten.
Zodra het doelwit het geld opgeeft, verdwijnt de fraudeur. Sommige tekenen dat een voorgestelde prime-bankinvestering een fraude kan zijn, omvatten ongelooflijke beloften, zoals een belofte dat investeringen binnen een maand zullen verdubbelen, samen met geheimhouding. Echte prime banken hebben open en transparante operaties. Bij een fraude kan iemand worden verteld om het aan niemand te vertellen of een deal te missen of kan het advies worden gegeven om geen financiële adviseurs of advocaten te raadplegen over de deal. Het volhouden van geheimhouding in de transactie is een teken dat de transactie mogelijk niet van hetzelfde niveau is, zelfs als iemand beweert dat er een prime bank bij betrokken is.