Vad är en Prime Bank?
En prime bank är en av de 50 största bankerna i världen. Prime banker handlar ett antal finansiella instrument med varandra och spelar en nyckelroll i den globala handeln. Tyvärr har termen "prime bank" blivit besmittad av bedrägliga aktiviteter, och därför är det viktigt att vara extremt försiktig när detta begrepp används för att ta reda på hur någon använder det.
En riktig prime bank är en viktig bankenhet som Världsbanken. Prime banker kan handla med olika finansiella instrument, särskilt saker som statliga värdepapper som obligationer. Förflyttningen av pengar mellan främsta banker underlättar handeln mellan företag, tillåter länder att förlänga lån till varandra och tillhandahåller en mekanism för global handel. Prime banker flyttar stora summor pengar globalt dagligen och kan ha kontor och personal över hela världen.
Fastställande av vilka banker som är främsta banker kan göras genom att titta på de konton en bank hanterar och dess roll i det globala företagsklimatet. Banker som hanterar hög kontovolym, arbetar med högprofilerade kunder som globala företag och är involverade i internationella transaktioner är exempel på prime banker. Förenta staterna, Schweiz och Storbritannien är vanliga platser för huvudbankerna för de främsta bankerna, även om kontors i världen säkerställer att banktjänster är tillgängliga var och när de behövs.
I vissa typer av bedrägerier kan en konstnär närma sig någon med ett löfte om en låg risk, hög avkastning. Målet för con är säker på att medel kommer att investeras i "prime banker", och con artisten tillhandahåller vanligtvis gott om dokumentation. Detta kan inkludera broschyrer, prospekt och andra dokument som är avsedda att förmedla operationens legitimitet. Bedrägerier kan ordna konton i banker med "prime" i deras namn som inte egentligen är prime banker för att öka illusionen.
När målet har gett upp pengarna försvinner bedragaren. Vissa tecken på att en föreslagen primärinvestering kan vara ett bedrägeri inkluderar otroliga löften, till exempel ett löfte om att investeringarna kommer att fördubblas på en månad, tillsammans med sekretess. Verkliga prime banker har öppna och transparenta verksamheter. Vid ett bedrägeri kan någon få höra att inte berätta för någon eller missa en affär eller kan rådas att inte rådfråga finansiella rådgivare eller advokater om affären. Insistens om sekretess i transaktionen är ett tecken på att transaktionen kanske inte är på nivå, även om någon hävdar att en huvudbank är inblandad.