¿Cuál es la conexión entre el patrimonio y la planificación de la sucesión?
La planificación de la propiedad y la sucesión establece medidas para apoyar a los miembros de la familia y proteger los legados de la compañía después de que alguien muera. Las personas que poseen negocios juegan un papel importante en una empresa familiar o se consideran clave para una organización puede necesitar incluir la planificación de la sucesión en su estrategia general para prepararse para la muerte. La planificación patrimonial también es importante para proteger los legados, limitar la obligación tributaria y asegurarse de que los miembros de la familia sean atendidos según lo previsto. Los abogados pueden ayudar con el proceso de planificación del patrimonio y la sucesión, al igual que los planificadores y contadores financieros.
yendo más allá de un testamento, la planificación patrimonial implica pensar en la disposición de los activos. Las personas pueden comprar o vender estratégicamente activos para facilitar el asentamiento de un patrimonio después de la muerte, y también pueden regalar algunas partes de una finca antes de la muerte. Esto se puede hacer para proteger a las personas de las cargas fiscales o para garantizar que un legado vaya a la persona adecuada. Parte de la planificación patrimonial también implica desarrollar y actualizarng un claro voluntad que resistirá los desafíos legales si contiene elementos controvertidos.
Las empresas necesitan planificación de sucesión para sobrevivir a la muerte de los miembros clave. People who own businesses and want them to continue after they die may need to think ahead about who they want to take their place and how to handle staffing needs. Lo mismo ocurre con los miembros clave de una empresa familiar u otra compañía que pueda vacilar después de la muerte de alguien. In succession planning, people may train people who can take over, develop clear documentation to help people run the business, and issue directives to make their wishes for the company clear.
Las combinaciones de planificación de bienes y sucesiones pueden ser necesarias para las personas que tienen necesidades personales y comerciales. Quieren asegurarse de que sus legados estén dirigidos adecuadamente y también estructurar sus propiedades para evitar enredos. Si una empresa incurreLas deudas, por ejemplo, la planificación del patrimonio y la sucesión puede garantizar que los acreedores no persigan el patrimonio personal de un difunto. Del mismo modo, las personas pueden querer proteger un negocio de los miembros de la familia que desean venderlo y dividir las ganancias, y pueden hacerlo a través de un claro esquema de planificación de sucesión.
Los dueños de negocios y el personal clave que consideran la planificación del patrimonio y la sucesión puede discutir las legalidades y los problemas financieros con un consultor experto en este campo. Es importante trabajar con alguien que esté familiarizado con las leyes regionales y puede redactar documentos apropiados. Una conversación informal al comienzo del proceso de planificación puede proporcionar un marco con los objetivos que pueden usarse para construir un plan más específico para administrar un patrimonio y desarrollar un proceso de sucesión sin problemas para una empresa.
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