Quel est le lien entre la planification successorale et successorale?
La planification successorale et successorale met en place des mesures pour soutenir les membres de la famille et protéger l'héritage de la société après le décès d'une personne. Les personnes qui possèdent une entreprise, qui jouent un rôle majeur dans une entreprise familiale ou qui sont considérées comme essentielles pour une organisation peuvent avoir besoin d’inclure la planification de la relève dans leur stratégie globale de préparation au décès. La planification successorale est également importante pour protéger les legs, limiter l'impôt à payer et veiller à ce que les membres de la famille soient traités comme prévu. Les avocats peuvent participer au processus de planification successorale et successorale, tout comme les planificateurs financiers et les comptables.
Au-delà du testament, la planification successorale implique de réfléchir à la disposition des actifs. Il est possible que des personnes achètent ou vendent des actifs de manière stratégique pour faciliter le règlement d’une succession après le décès et peuvent aussi céder certaines parties d’une succession avant le décès. Cela peut être fait pour protéger les gens du fardeau fiscal ou pour faire en sorte qu'un legs soit versé à la bonne personne. Une partie de la planification successorale implique également l’élaboration et la mise à jour d’un testament clair qui résistera aux problèmes juridiques s’il contient des éléments controversés.
Les entreprises ont besoin d’une planification de la relève pour survivre à la mort de membres clés. Les personnes qui possèdent une entreprise et souhaitent qu’elles continuent après leur décès devront peut-être réfléchir à qui elles veulent prendre leur place et à la manière de gérer leurs besoins en personnel. Il en va de même pour les membres clés d'une entreprise familiale ou d'une autre entreprise susceptibles de faiblir après le décès de quelqu'un. Lors de la planification de la relève, les personnes peuvent former des personnes capables de prendre la relève, développer une documentation claire pour les aider à gérer l'entreprise et donner des directives pour que leurs souhaits concernant l'entreprise soient clairs.
La combinaison de la planification successorale et successorale peut s'avérer nécessaire pour les personnes ayant à la fois des besoins personnels et professionnels. Ils veulent s'assurer que leur héritage est bien dirigé et structurent également leurs domaines pour éviter les enchevêtrements. Si une entreprise contracte des dettes, par exemple, la planification successorale peut garantir que les créanciers ne s’attaquent pas à la succession personnelle du défunt. De même, les personnes peuvent vouloir protéger une entreprise des membres de la famille qui veulent la vendre et répartir les bénéfices, et ce, grâce à un système de planification de la succession clair.
Les propriétaires d'entreprise et le personnel clé qui envisagent la planification successorale et successorale peuvent discuter des questions juridiques et financières avec un consultant expert dans ce domaine. Il est important de travailler avec une personne familiarisée avec les lois régionales et capable de rédiger les documents appropriés. Une conversation informelle au début du processus de planification peut fournir un cadre avec des objectifs pouvant être utilisés pour élaborer un plan plus spécifique de gestion d'un patrimoine et mettre en place un processus de succession sans heurt pour une entreprise.