Qual é a conexão entre o patrimônio e o planejamento sucessório?
O planejamento sucessório e sucessório implementou medidas para apoiar os membros da família e proteger os legados da empresa depois que alguém morre. As pessoas que possuem negócios, desempenham um papel importante nos negócios da família ou são consideradas essenciais para uma organização podem precisar incluir o planejamento de sucessão em sua estratégia geral de preparação para a morte. O planejamento imobiliário também é importante para proteger legados, limitar a responsabilidade tributária e garantir que os membros da família sejam atendidos conforme o planejado. Os advogados podem ajudar no processo de planejamento sucessório e patrimonial, assim como planejadores financeiros e contadores.
Indo além da vontade, o planejamento imobiliário envolve pensar com antecedência sobre a disposição dos ativos. As pessoas podem comprar ou vender estrategicamente ativos para facilitar a instalação de uma propriedade após a morte e também podem doar algumas partes de uma propriedade antes da morte. Isso pode ser feito para proteger as pessoas da carga tributária ou para garantir que um legado vá para a pessoa certa. Parte do planejamento imobiliário também envolve o desenvolvimento e a atualização de uma vontade clara que suportará desafios legais se contiver elementos controversos.
As empresas precisam de planejamento de sucessão para sobreviver à morte de membros-chave. As pessoas que possuem empresas e querem que elas continuem depois que morrem podem precisar pensar com antecedência sobre quem elas querem tomar seu lugar e como lidar com as necessidades de pessoal. O mesmo vale para os principais membros de uma empresa familiar ou outra empresa que podem vacilar após a morte de alguém. No planejamento de sucessão, as pessoas podem treinar pessoas que podem assumir o controle, desenvolver documentação clara para ajudar as pessoas a administrar os negócios e emitir diretrizes para deixar claro seus desejos para a empresa.
Combinações de planejamento patrimonial e de sucessão podem ser necessárias para pessoas que têm necessidades pessoais e comerciais. Eles querem garantir que seus legados sejam direcionados adequadamente e também estruturar suas propriedades para evitar emaranhados. Se uma empresa contrair dívidas, por exemplo, o planejamento patrimonial e sucessório pode garantir que os credores não procurem os bens pessoais de um falecido. Da mesma forma, as pessoas podem querer proteger uma empresa dos membros da família que desejam vendê-la e dividir os lucros, e podem fazê-lo através de um claro esquema de planejamento de sucessão.
Proprietários de empresas e pessoal-chave, considerando o planejamento sucessório e patrimonial, podem discutir questões legais e financeiras com um consultor especialista neste campo. É importante trabalhar com alguém que esteja familiarizado com as leis regionais e que possa redigir documentos apropriados. Uma conversa informal no início do processo de planejamento pode fornecer uma estrutura com objetivos que podem ser usados para criar um plano mais específico para gerenciar uma propriedade e desenvolver um processo de sucessão suave para uma empresa.