Wat is het verband tussen nalatenschaps- en successieplanning?
Estate- en successieplanning hebben maatregelen getroffen om familieleden te ondersteunen en nalatenschappen van het bedrijf te beschermen nadat iemand sterft. Mensen die een bedrijf bezitten, een belangrijke rol spelen in een familiebedrijf of als sleutel tot een organisatie worden beschouwd, moeten mogelijk de opvolgingsplanning opnemen in hun algemene strategie om zich voor te bereiden op de dood. Estate planning is ook belangrijk om nalatenschappen te beschermen, belastingplicht te beperken en ervoor te zorgen dat familieleden worden verzorgd zoals bedoeld. Advocaten kunnen helpen bij het proces van nalatenschap en successieplanning, evenals financiële planners en accountants.
Bij het verder gaan dan een testament, omvat landgoedplanning vooruitdenken over de verkoop van activa. Mensen kunnen strategisch activa kopen of verkopen om de vestiging van een landgoed na de dood te vergemakkelijken, en kunnen ook sommige delen van een landgoed weggeven voor de dood. Dit kan worden gedaan om mensen te beschermen tegen belastingdruk of om ervoor te zorgen dat een legaat naar de juiste persoon gaat. Onderdeel van estate planning omvat ook het ontwikkelen en updaten van een duidelijke wil die juridische uitdagingen zal weerstaan als het controversiële elementen bevat.
Bedrijven hebben successieplanning nodig om de dood van belangrijke leden te overleven. Mensen die een eigen bedrijf hebben en willen dat ze na hun dood doorgaan, moeten mogelijk nadenken over wie ze willen vervangen en hoe ze kunnen omgaan met personeelsbehoeften. Hetzelfde geldt voor belangrijke leden van een familiebedrijf of een ander bedrijf dat zou kunnen wankelen na iemands dood. In successieplanning kunnen mensen mensen trainen die het kunnen overnemen, duidelijke documentatie ontwikkelen om mensen te helpen het bedrijf te leiden en richtlijnen uitvaardigen om hun wensen voor het bedrijf duidelijk te maken.
Combinaties van estate- en successieplanning kunnen nodig zijn voor mensen die zowel persoonlijke als zakelijke behoeften hebben. Ze willen ervoor zorgen dat hun nalatenschap op de juiste manier wordt geleid, en ook hun landgoederen structureren om verwikkelingen te voorkomen. Als een bedrijf bijvoorbeeld schulden maakt, kan nalatenschap en successieplanning ervoor zorgen dat crediteuren niet achter de persoonlijke nalatenschap van een overledene aan gaan. Evenzo willen mensen een bedrijf beschermen tegen familieleden die het willen verkopen en de winst verdelen, en dit kunnen doen via een duidelijk schema voor opvolgingsplanning.
Ondernemers en sleutelfiguren die vermogens- en successieplanning overwegen, kunnen de wettigheid en financiële kwesties bespreken met een deskundige adviseur op dit gebied. Het is belangrijk om te werken met iemand die bekend is met regionale wetten en geschikte documenten kan opstellen. Een informeel gesprek aan het begin van het planningsproces kan een kader bieden met doelen die kunnen worden gebruikt om een specifieker plan op te stellen voor het beheren van een landgoed en het ontwikkelen van een soepel opvolgingsproces voor een bedrijf.