Vad är sambandet mellan planering av fastigheter och arv?

Godsplanering och successionsplanering vidtar åtgärder för att stödja familjemedlemmar och skydda företagets arv efter att någon dör. Människor som äger företag, spelar en viktig roll i ett familjeföretag eller anses vara nyckeln till en organisation kan behöva inkludera successionsplanering i sin övergripande strategi för att förbereda sig för döden. Fastighetsplanering är också viktigt för att skydda arv, begränsa skattskyldigheten och se till att familjemedlemmarna tas om hand som avsett. Advokater kan hjälpa till med fastighets- och successionsplaneringsprocessen, liksom ekonomiska planerare och revisorer.

Att gå längre än en vilja, innebär planering av fastigheter att tänka framåt om tillgångarnas disposition. Människor kan strategiskt köpa eller sälja tillgångar för att underlätta bosättningen av en egendom efter döden, och kan också ge bort vissa delar av en egendom före döden. Detta kan göras för att skydda människor från skattebörda eller för att säkerställa att en testamente går till rätt person. En del av fastighetsplaneringen innebär också att utveckla och uppdatera en tydlig vilja som tål lagliga utmaningar om den innehåller kontroversiella delar.

Företag behöver successionsplanering för att överleva dödsfallet till nyckelmedlemmar. Människor som äger företag och vill att de ska fortsätta efter att de dör kan behöva tänka framåt om de vill ta sin plats och hur man hanterar bemanningsbehov. Detsamma gäller nyckelpersoner i ett familjeföretag eller ett annat företag som kan vakla efter någon död. I successionsplanering kan människor utbilda personer som kan ta över, utveckla tydlig dokumentation för att hjälpa människor att driva verksamheten och utfärda direktiv för att göra sina önskemål för företaget tydliga.

Kombinationer av fastighets- och successionsplanering kan vara nödvändig för människor som har både personliga och affärsmässiga behov. De vill se till att deras arv riktas på lämpligt sätt och strukturerar också sina egendomar för att undvika förvirring. Om ett företag åläggs skulder, till exempel, kan bo- och arvplanering säkerställa att borgenärer inte följer en decedents personliga egendom. På samma sätt kanske folk vill skydda ett företag från familjemedlemmar som vill sälja det och dela upp vinsterna och kan göra det genom ett tydligt plan för successionsplanering.

Företagare och nyckelpersoner som överväger planering av fastigheter och arv kan diskutera legalitet och ekonomiska frågor med en expertkonsult inom detta område. Det är viktigt att arbeta med någon som är bekant med regionala lagar och kan utarbeta lämpliga dokument. En informell konversation i början av planeringsprocessen kan ge en ram med mål som kan användas för att bygga en mer specifik plan för att hantera ett gods och utveckla en smidig successionsprocess för ett företag.