¿Cuál es la industria de gestión de patrimonio?
La industria de gestión de patrimonio es una compilación de tipos de negocios que se centran en las carteras de planificación financiera e inversión. Esta industria atiende a clientes que van desde familias pequeñas hasta personas ricas y ayuda en la banca, la contabilidad fiscal y las inversiones a nivel privado y corporativo. También ayuda a la clientela a administrar la distribución de finanzas en el mercado de valores. Estos servicios son proporcionados por bancos, compañías de fideicomiso profesional y empresas de corretaje, y un individuo que trabaja dentro de esta industria es normalmente un planificador financiero certificado que ha obtenido un título de maestría en administración de empresas (MBA). Sin embargo, cualquier profesional con las credenciales para administrar el dinero se consideraría parte de la industria de la gestión de patrimonio, por lo que hay muchas rutas separadas en este campo.
Un tipo específico de banco que atiende a la industria de gestión de patrimonio es un banco de inversión. La industria bancaria proporciona un foro para la participación financiera y la inversión de ConnectiNg Los clientes que tienen una insuficiencia de capital con aquellos que tienen recursos en exceso, creando oportunidades para que ambas partes optimicen sus ganancias. Los bancos de inversión también brindan estabilidad en la venta de acciones y bonos y cuentas del mercado monetario y brindan asesoramiento a corporaciones e individuos sobre fusiones, adquisiciones y compras importantes. La principal diferencia entre los bancos de inversión y los bancos comerciales o minoristas es que no aceptan depósitos.
Otra gran parte de la industria de gestión de patrimonio es la contabilidad fiscal. Esta área del mundo financiero se refiere a la preparación de estados financieros para pequeñas empresas, personas de alto nivel de red y grandes corporaciones. Esencialmente, este importante proceso compila los datos financieros necesarios para gestionar los impuestos de las finanzas y también publicar un informe anual en beneficio de los clientes e inversores potenciales. Es necesarioy para mantener estos controles y equilibrios para la adquisición de un mayor crecimiento de una cartera financiera.
Más allá de los sectores bancario y de gestión fiscal de la industria de gestión de patrimonio se encuentra un mundo complejo de inversiones. Esta área de finanzas incluye el mercado de valores, los bienes raíces y las tenencias corporativas, así como muchos otros canales de inversión. Las empresas que administran estas inversiones proporcionan una forma segura y controlada profesionalmente de invertir en mercados donde potencialmente pueden aumentar el patrimonio neto de un cliente.
La importancia de estas partes de la industria de gestión de patrimonio es que ayudan a revelar oportunidades de inversión a las personas que de otro modo no tendrían los medios para obtener conocimiento de primera mano de ellas. A cambio, estas inversiones proporcionan el capital necesario para avanzar con el progreso de una nueva idea o el crecimiento de una base existente. Otra razón por la que estos tipos de servicios son necesarios es que estén diseñados en última instancia para beneficiar a todos los partiES involucrado, lo que significa que en muchas situaciones, la institución financiera, el prestamista y el prestatario se benefician a largo plazo debido a la transacción.