ウェルスマネジメント業界とは？

ウェルスマネジメント業界は、財務計画と投資ポートフォリオに焦点を当てたビジネスタイプをまとめたものです。 この業界は、小家族から裕福な個人に至るまでのクライアントに対応しており、銀行、税務会計、および民間および企業レベルでの投資を支援しています。 また、顧客が株式市場での財政の分配を管理するのに役立ちます。 これらのサービスは銀行、専門信託会社、証券会社によって提供され、この業界で働く個人は通常、経営管理学修士（MBA）を取得した認定ファイナンシャルプランナーです。 しかし、お金を管理する資格を持つ専門家は、資産管理業界の一部とみなされます。そのため、この分野には多くの別個の道があります。

ウェルスマネジメント業界に対応する特定のタイプの銀行は、投資銀行です。 銀行業界は、資本不足のクライアントと過剰なリソースのあるクライアントを結びつけ、双方の利益を最適化する機会を創出することにより、金融保有と投資のフォーラムを提供しています。 投資銀行はまた、株式や債券、マネーマーケットアカウントの販売に安定性を提供し、合併、買収、大規模な買収について企業や個人にアドバイスを提供します。 投資銀行と商業銀行または小売銀行の主な違いは、預金を受け入れないことです。

資産管理業界のもう1つの大きな部分は税務会計です。 金融界のこの分野は、中小企業、富裕層、大企業向けの財務諸表の作成に関係しています。 基本的に、この重要なプロセスは、財務の課税を管理するために必要な財務データをまとめ、潜在的な顧客や投資家の利益のために年次報告書を発行します。 金融ポートフォリオのさらなる成長のためにこれらのチェックとバランスを維持する必要があります。

ウェルスマネジメント業界の銀行および税務管理セクターを超えて、投資の複雑な世界があります。 この金融分野には、株式市場、不動産、企業の保有、およびその他の多くの投資チャネルが含まれます。 これらの投資を管理する企業は、クライアントの純資産を潜在的に増やすことができる市場に投資するための安全で専門的に制御された方法を提供します。

ウェルスマネジメント業界のこれらの部分の重要性は、そうでなければ直接それらの知識を得る手段を持たない人々に投資機会を明らかにするのを助けることです。 その見返りに、これらの投資は、新しいアイデアの進行や既存の財団の成長を進めるために必要な資本を提供します。 これらのタイプのサービスが必要なもう1つの理由は、最終的に関係するすべての関係者に利益をもたらすように設計されていることです。つまり、多くの場合、金融機関、貸し手、借り手は取引により長期的にすべての利益を得るということです。