O que é o setor de gerenciamento de patrimônio?
O setor de gerenciamento de patrimônio é uma compilação de tipos de negócios que se concentram no planejamento financeiro e nos portfólios de investimentos. Esse setor atende clientes que variam de famílias pequenas a pessoas ricas e auxilia no setor bancário, contabilidade tributária e investimentos nos níveis privado e corporativo. Também ajuda a clientela a gerenciar a distribuição das finanças no mercado de ações. Esses serviços são fornecidos por bancos, empresas profissionais de confiança e corretoras, e um indivíduo que trabalha nesse setor é normalmente um planejador financeiro certificado que obteve um MBA (Master of Business Administration - MBA). No entanto, qualquer profissional com credenciais para gerenciar dinheiro seria considerado parte do setor de gerenciamento de patrimônio, portanto existem muitos caminhos separados para esse campo.
Um tipo específico de banco que atende ao setor de gerenciamento de patrimônio é um banco de investimento. O setor bancário oferece um fórum para participação e investimento financeiro, conectando os clientes com insuficiência de capital com aqueles com excesso de recursos, criando oportunidades para ambas as partes otimizarem seus lucros. Os bancos de investimento também fornecem estabilidade na venda de ações e títulos e contas do mercado monetário e prestam consultoria a empresas e indivíduos em fusões, aquisições e grandes aquisições. A principal diferença entre bancos de investimento e bancos comerciais ou de varejo é que eles não aceitam depósitos.
Outra grande parte do setor de gerenciamento de patrimônio é a contabilidade tributária. Essa área do mundo financeiro se preocupa com a preparação de demonstrações financeiras para pequenas empresas, indivíduos de alto patrimônio líquido e grandes corporações. Essencialmente, esse importante processo compila os dados financeiros necessários para gerenciar a tributação das finanças e também publica um relatório anual para o benefício de potenciais clientes e investidores. É necessário manter essas verificações e saldos para a aquisição de mais crescimento de uma carteira financeira.
Além dos setores bancário e tributário do setor de gerenciamento de patrimônio, existe um mundo complexo de investimentos. Essa área de finanças inclui o mercado de ações, imóveis e participações societárias, além de muitos outros canais de investimento. As empresas que gerenciam esses investimentos fornecem uma maneira segura e controlada profissionalmente de investir em mercados onde podem aumentar potencialmente o patrimônio líquido de um cliente.
A importância dessas partes do setor de gerenciamento de patrimônio é que elas ajudam a revelar oportunidades de investimento para pessoas que, de outra forma, não teriam meios de obter conhecimento delas em primeira mão. Em troca, esses investimentos fornecem o capital necessário para avançar no progresso de uma nova idéia ou no crescimento de uma fundação existente. Outro motivo pelo qual esses tipos de serviços são necessários é que eles são projetados para beneficiar todas as partes envolvidas, o que significa que, em muitas situações, a instituição financeira, o credor e o mutuário lucram a longo prazo devido à transação.