Hvad er velstandshåndteringsindustrien?
Formuestyringsbranchen er en samling af forretningstyper, der fokuserer på økonomisk planlægning og investeringsporteføljer. Denne branche henvender sig til kunder, der spænder fra små familier til velhavende enkeltpersoner, og den hjælper med bank-, skatteregnskabsinvesteringer og investeringer på privat og virksomhedsniveau. Det hjælper også klientel med at styre fordelingen af finanser på aktiemarkedet. Disse tjenester leveres af banker, professionelle tillidsselskaber og mæglerfirmaer, og en person, der arbejder inden for denne branche, er normalt en certificeret finansiel planlægger, der har opnået en kandidatgrad i forretningsadministration (MBA). Enhver professionel med legitimationsoplysninger til at styre penge ville blive betragtet som en del af formuestyringssektoren, men der er derfor mange separate stier ind på dette felt.
En specifik banktype, der henvender sig til formuesstyringsbranchen, er en investeringsbank. Bankbranchen er et forum for finansiel investering og investering ved at forbinde kunder, der har en kapitalinsufficiens, med dem, der har overskydende ressourcer, hvilket skaber muligheder for begge parter til at optimere deres overskud. Investeringsbanker giver også stabilitet i salget af aktier og obligationer og pengemarkedsregnskaber og giver rådgivning til virksomheder og enkeltpersoner om fusioner, opkøb og større opkøb. Den største forskel mellem investeringsbanker og forretnings- eller detailbanker er, at de ikke accepterer indskud.
En anden stor del af formuesstyringsbranchen er skatteregnskab. Dette område af finansverdenen beskæftiger sig med udarbejdelse af regnskaber for små virksomheder, enkeltpersoner med stor nettoværdi og store virksomheder. I det væsentlige samler denne vigtige proces de økonomiske data, der er nødvendige for at styre beskatningen af finanser, og offentliggør også en årsrapport til fordel for potentielle kunder og investorer. Det er nødvendigt at opretholde disse kontroller og balancer for indkøb af yderligere vækst i en finansiel portefølje.
Ud over bank- og skattestyringssektorerne i formuestyringssektoren ligger en kompleks verden af investeringer. Dette finansieringsområde inkluderer aktiemarkedet, fast ejendom og virksomhedsbesiddelser såvel som mange andre investeringskanaler. Virksomheder, der administrerer disse investeringer, giver en sikker og professionelt kontrolleret måde at investere på markeder, hvor de potentielt kan øge en klients nettoværdi.
Vigtigheden af disse dele af formuesstyringsbranchen er, at de hjælper med at afsløre investeringsmuligheder for mennesker, der ellers ikke ville have midler til at få førstehåndsviden om dem. Til gengæld giver disse investeringer den nødvendige kapital for at komme videre med udviklingen af en ny idé eller væksten af et eksisterende fundament. En anden grund til, at disse typer tjenester er nødvendige, er, at de i sidste ende er designet til at være til gavn for alle involverede parter, hvilket betyder, at den finansielle institution, långiver og låntager i mange situationer alle overskud på lang sigt på grund af transaktionen.