Cos'è l'industria della gestione patrimoniale?
Il settore della gestione patrimoniale è una raccolta di tipi di attività incentrati sulla pianificazione finanziaria e sui portafogli di investimento. Questo settore si rivolge a clienti che vanno da piccole famiglie a persone benestanti e fornisce assistenza in ambito bancario, contabilità fiscale e investimenti a livello privato e aziendale. Aiuta anche la clientela a gestire la distribuzione delle finanze nel mercato azionario. Questi servizi sono forniti da banche, società fiduciarie professionali e società di intermediazione e un individuo che lavora in questo settore è normalmente un pianificatore finanziario certificato che ha conseguito un master in economia aziendale (MBA). Qualsiasi professionista con le credenziali per gestire il denaro verrebbe considerato parte del settore della gestione patrimoniale, quindi ci sono molti percorsi separati in questo campo.
Un tipo specifico di banca che si rivolge al settore della gestione patrimoniale è una banca di investimento. Il settore bancario fornisce un forum per la partecipazione e gli investimenti finanziari collegando i clienti che hanno un'insufficienza di capitale con quelli che hanno risorse in eccesso, creando opportunità per entrambe le parti per ottimizzare i loro profitti. Le banche di investimento forniscono anche stabilità nella vendita di azioni e obbligazioni e conti del mercato monetario e forniscono consulenza a società e privati su fusioni, acquisizioni e importanti acquisizioni. La principale differenza tra le banche di investimento e le banche commerciali o al dettaglio è che non accettano depositi.
Un'altra parte importante del settore della gestione patrimoniale è la contabilità fiscale. Quest'area del mondo finanziario si occupa della preparazione di rendiconti finanziari per le piccole imprese, gli individui con un patrimonio netto elevato e le grandi società. In sostanza, questo importante processo raccoglie i dati finanziari necessari per gestire la tassazione delle finanze e pubblica anche una relazione annuale a beneficio di potenziali clienti e investitori. È necessario mantenere questi controlli e saldi per l'acquisto di un'ulteriore crescita di un portafoglio finanziario.
Oltre ai settori della gestione bancaria e fiscale del settore della gestione patrimoniale si trova un complesso mondo di investimenti. Quest'area della finanza comprende il mercato azionario, il settore immobiliare e le partecipazioni societarie, nonché molti altri canali di investimento. Le società che gestiscono questi investimenti forniscono un modo sicuro e controllato da professionisti per investire in mercati in cui possono potenzialmente aumentare il patrimonio netto di un cliente.
L'importanza di queste parti del settore della gestione patrimoniale è che aiutano a rivelare opportunità di investimento a persone che altrimenti non avrebbero i mezzi per acquisirne conoscenza diretta. In cambio, questi investimenti forniscono il capitale necessario per andare avanti con il progresso di una nuova idea o la crescita di una fondazione esistente. Un altro motivo per cui questi tipi di servizi sono necessari è che alla fine sono progettati per favorire tutte le parti interessate, il che significa che in molte situazioni, l'istituto finanziario, il creditore e il mutuatario traggono profitto a lungo termine a causa della transazione.