Co to jest branża zarządzania majątkiem?
Branża zarządzania majątkiem to zestawienie rodzajów działalności, które koncentrują się na planowaniu finansowym i portfelach inwestycyjnych. Branża ta obsługuje klientów od małych rodzin po osoby zamożne i pomaga w bankowości, księgowości podatkowej oraz inwestycjach na poziomie prywatnym i korporacyjnym. Pomaga także klientom zarządzać dystrybucją finansów na giełdzie. Usługi te są świadczone przez banki, profesjonalne firmy powiernicze i firmy brokerskie, a osoba pracująca w tej branży jest zwykle certyfikowanym planistą finansowym, który uzyskał tytuł magistra zarządzania przedsiębiorstwem (MBA). Każdy profesjonalista posiadający kwalifikacje do zarządzania pieniędzmi byłby jednak uważany za część branży zarządzania majątkiem, więc istnieje wiele oddzielnych ścieżek do tej dziedziny.
Jednym szczególnym rodzajem banku, który obsługuje branżę zarządzania majątkiem, jest bank inwestycyjny. Sektor bankowy stanowi forum dla holdingów finansowych i inwestycji, łącząc klientów z niedoborem kapitału z tymi, którzy mają nadmierne zasoby, tworząc dla obu stron możliwości optymalizacji zysków. Banki inwestycyjne zapewniają również stabilność sprzedaży akcji i obligacji oraz rachunków rynku pieniężnego, a także doradzają korporacjom i osobom prywatnym w zakresie fuzji, przejęć i głównych wykupów. Główną różnicą między bankami inwestycyjnymi a bankami komercyjnymi lub detalicznymi jest to, że nie przyjmują depozytów.
Inną dużą częścią branży zarządzania majątkiem jest księgowość podatkowa. Ten obszar świata finansów zajmuje się przygotowywaniem sprawozdań finansowych dla małych firm, osób o wysokiej wartości netto i dużych korporacji. Zasadniczo ten ważny proces kompiluje dane finansowe potrzebne do zarządzania opodatkowaniem finansów, a także publikuje raport roczny z korzyścią dla potencjalnych klientów i inwestorów. Konieczne jest utrzymanie tych kontroli i równowagi w celu pozyskania dalszego wzrostu portfela finansowego.
Poza sektorem bankowym i zarządzania podatkami w branży zarządzania majątkiem leży złożony świat inwestycji. Ten obszar finansów obejmuje giełdę, nieruchomości i udziały korporacyjne, a także wiele innych kanałów inwestycyjnych. Firmy zarządzające tymi inwestycjami zapewniają bezpieczny i profesjonalnie kontrolowany sposób inwestowania na rynkach, na których potencjalnie mogą zwiększyć wartość netto klienta.
Znaczenie tych części branży zarządzania majątkiem polega na tym, że pomagają one ujawnić możliwości inwestycyjne ludziom, którzy w przeciwnym razie nie mieliby środków na uzyskanie wiedzy z pierwszej ręki. W zamian inwestycje te zapewniają kapitał niezbędny do postępu w realizacji nowego pomysłu lub rozwoju istniejącej fundacji. Innym powodem, dla którego tego rodzaju usługi są konieczne, jest to, że ostatecznie zostały zaprojektowane z korzyścią dla wszystkich zaangażowanych stron, co oznacza, że w wielu sytuacjach instytucja finansowa, pożyczkodawca i pożyczkobiorca czerpią zyski w perspektywie długoterminowej z powodu transakcji.