ファクタリングと請求書割引の違いは何ですか？

ファクタリングと請求書の割引は、企業がキャッシュフローを改善するために使用する2つの手法です。 請求書をファクタリングする場合、会社は未払いの請求書または未収金を第三者に販売し、請求書の現金を受け取ります。 ファクタリング処理の前に請求書の割引が発生します。 サプライヤとベンダーは、請求書の支払いを遅滞よりも早く受け取るために、顧客に請求書の割引を提供します。 たとえば、1/10ネット30などの条件を提供すると、顧客は10日以内に請求書を支払うと1パーセントの割引を受け、30日以内に全額が支払われることになります。

多くの場合、ファクタリングと請求書の割引のための戦略が必要です。 後者のビジネス手法は非常に一般的です。 事業主と管理者は、業界の他の企業が提供する現在の条件を確認する必要があります。 競合他社と比較して有利すぎる条件を提供すると、利益を失い、ビジネスを継続するために請求書を支払うことができなくなる可能性があります。 このシナリオでは、会社は時間の経過とともに利益を小さくしますが、短期的な現金不足を相殺するためにクレジットを使用しないと支出を拡大および増加させることはできません。

企業は、ファクタリングおよび請求書の割引時にすべての顧客に同じ割引を提供する必要はありません。 安定したビジネスを提供する一貫した顧客は、より高い割引を受けることができます。 これは顧客との忠誠心を構築し、より多くのビジネスを獲得するのに役立ちます。 請求書の割引を使用すると、請求書を第三者にファクタリングする必要性を減らすこともできます。 ファクタリングと請求書の割引により、会社が受け取る現金の量を減らすことができますが、通常、ファクタリングを行うと、請求書の割引に比べて受け取る現金が少なくなります。

請求書をファクタリングすると、資金を回収する権利が別の会社に売却されます。 多くの企業は、会計日が60日以上前の請求書または未処理の売掛金勘定を販売します。 ほとんどのファクタリング会社は、請求書の額面の70〜90％で現金価値を提供します。 企業はこの現金を保持し、請求書の支払いや会社の拡大に使用できるようになります。 ファクタリング会社は、請求書に記載されている残高全体を回収すると、25〜50％を追加で支払うことがよくあります。 ファクタリング会社によって支払われていない部分は、ファクタリングサービスに対して支払われた価格です。

すべての企業がファクタリングおよび請求書の割引手続きを使用できるわけではありません。 未払いの請求書残高を迅速に回収できる企業は、これらの活動でお金を失います。 さらに、ファクタリング会社に請求書を販売して回収不能なアカウントを作成すると、ビジネス環境での会社の評判が低下する可能性があります。 ファクタリング会社は、請求書ファクタリングの条件が不適切な場合もあり、その結果、ビジネスのコストが高くなります。