ローンスペシャリストは何をしますか？

ローンスペシャリストは、個人ローンおよび商業ローンを処理する人です。 彼女は通常、銀行や融資機関で働いていますが、不動産会社や自動車ディーラーなどの一部の企業には、顧客を支援するための社内ローンスペシャリストがいます。 融資プロセスは長く複雑になる可能性があり、融資の専門家は手順を簡素化し、場合によっては資金が承認されるか拒否されるかを知るための待ち時間を短縮するよう努めます。

一部のローンの専門家は、既存の顧客からのローン申請を要請するか、コールドコールを行使することが期待されています。 後者の販売アプローチでは、人口統計または借入履歴に基づいて、見込み顧客と見なされる消費者にローンを提供します。 ローンの専門家からの販売が必要な場合、彼女は正式な販売プレゼンテーションを準備する必要があります。 これらには、多くの場合、プロセス、資格決定手順、およびバルーン支払いや変動金利や固定金利などのローンオプションを説明するグラフ、チャート、パンフレットが含まれます。

ただし、ほとんどの専門家は、ローン処理のみに焦点を当てています。 このポジションにいる人々は通常、予備的な書類を記入することから、関係者全員が最終文書にサインオフすることまで、融資のあらゆる側面を支援します。 その間、彼女は通常、手順について助言したり、信用格付けの適格性評価または改善のためのオプションを推奨したりすることができます。

優れたコミュニケーションスキルは、ローンのスペシャリストとして成功するのに役立ちます。 顧客、貸し手、信用報告機関との明確で簡潔なやり取りが仕事の大部分を占めています。 クリエイティブネゴシエーションの能力も、ローンスペシャリストの価値の高い属性です。

模範的で共感的な顧客サービスを提供することは、ローンの専門家が彼女の努力で成功することを保証するのに役立ちます。 たとえ融資プロセスが最初は失敗したとしても、彼女は顧客が将来お金を借りようとする試みを手伝うことを選ぶ人かもしれません。 彼女が信頼を築き、能力に自信を植え付けるなら、彼女のクライアントはまた、彼らの貸出のニーズのために彼女を人々に紹介する可能性が高い。

ローンの専門家は、コミュニケーションと顧客サービスに熟達していることに加えて、多くの場合、細部に目を向けて組織化する必要があります。 彼女は多くのドキュメントの正確性を確認し、通常は一度に複数のローン申請をジャグリングしています。 詳細と優れた組織に注意を払うことで、融資プロセスの遅延を避けることができます。これにより、顧客は良い金利を逃したり、不動産の入札を失ったりする可能性があります。

ローンの専門家は、高校の卒業証書以上を取得する必要はありませんが、経理、ローン処理、顧客関係、または貸付業務のコースワークが望ましいです。 銀行または融資環境でのバックグラウンドも、この分野でのポジションを探している人にとっての資産と考えられています。