さまざまなタイプの低リスク投資信託とは何ですか？

低リスクのミューチュアルファンドを検討している投資家は、幅広い選択肢から選択できます。 マネーマーケットミューチュアルファンドは、リスクが低く、対応する低利回りの投資です。 債券ファンドは、さまざまなレベルのリスクを提供しています。 国債ファンドは安全と考えられていますが、金利の上昇は債券価格を引き下げる傾向があります。 バランスの取れた資金は、収入を提供しながらリスクを軽減するように設計されている場合があります。

ミューチュアルファンドは、特定の投資目標を満たすように設計されています。 リスクの軽減が優先事項である場合、さまざまな種類の低リスクの投資信託がこの目的を達成できる可能性があります。 いくつかは、毎月または四半期ごとの収入とともにリスク軽減などの複数の戦略で設計されています。 利用可能な膨大な数のミューチュアルファンドを調査することで、特定のニーズに合った適切なタイプが明らかになります。

低リスクのミューチュアルファンドは、ロードファンドまたは無ロードファンドになります。 負荷は、ファンドに関連する費用を指します。 それらは、ファンドが購入されたときに支払われるフロントロード、またはファンドが販売されたときに支払われる遅延ロードにすることができます。 費用は利益の大部分を占めるか、損失に追加することができます。 すべての投資信託カテゴリで無負荷資金が利用可能です。

米国の法律では、低リスクの証券に投資するためにマネーマーケットファンドが必要です。 彼らは通常、政府の証券や預金証書に投資します。 これらの低リスクのミューチュアルファンドは、短期金利に匹敵する配当を支払います。 金融市場の資金は連邦政府の保険ではありません。

債券ファンドのカテゴリには、トレジャリー、住宅ローン、法人、地方自治体が含まれます。 財務省証券は最も安全ですが、最低の利回りを生み出します。 社債は発行会社によって保証されています。 デフォルトのリスクは、企業が満期時にローンを返済する能力に依存します。 地方債には一定の税額控除が適用され、連邦税が免除される場合があります。 投資信託は、これらのカテゴリーで多様化される場合があります。

一部のバランスの取れたファンドは、低リスクのミューチュアルファンドと見なすことができます。 バランスの取れたファンドは、株式、債券、低リスク証券への投資を組み合わせます。 保守的なバランスのとれたファンドは、債券投資のより高い割合に向けられるかもしれません。 バランス型ファンドは、ハイブリッドファンドと呼ばれることもあります。

低リスクの取引所上場ファンド（ETF）は、低リスクのミューチュアルファンドの代替投資として機能する場合があります。 ほとんどのETFでは管理手数料はかかりません。 財務省債および地方債ETFは、ミューチュアルファンドに非常によく似ており、取引が非常に簡単です。 ミューチュアルファンドとは異なり、ETFはファンドが売却されたときにのみキャピタルゲイン税が発生します。 ETFの世界は、無数の投資目標に対応するために拡大しています。