アカウント保留とは何ですか？

銀行口座には、銀行に預けられ、特定の口座名義人にリンクされている資金が含まれます。当座預金口座、普通預金口座、マネーマーケット口座、または定期預金口座です。 口座の資金は、口座名義人に入金された資金であり、預金者である場合がありますが、必ずしもそうではない場合があります。 例えば、口座所持者は、自分の勤務地による直接預金または電信送金の場合、預金者ではない場合があります。 アカウントの保留は、アカウントに入金された資金の使用に課せられる制限です。 与信枠を提供する他の業界では、 アカウント保留という用語を使用して、支払い予定のお金が回収されるまで注文が出されないアカウントを指す場合があります。

口座の保留は、銀行口座の資金の全部または一部に課せられる制限です。 アカウントの保留は、アカウント所有者が資金に対して持つアクセスを、多くの場合短期間、場合によってはより長く制限します。 アカウントが保持される状況はいくつかあります。

アカウント全体を保留にできる状況はいくつかあります。 これは、口座がローンの担保として差し入れられている場合に発生する可能性があります。 地方または国の税務当局または裁判所の命令により先取特権がアカウントに設定された場合、アカウント全体または個人のアカウントすべてのアカウント保持が発生する可能性があります。 口座全体を保留するその他の理由には、個人情報の盗難が行われた、または取引がマネーロンダリング防止規則に違反しているという銀行関係者の疑いが含まれます。 もう1つの理由は、銀行の役人が資金を回収できないと信じる理由がある場合です。

アカウントの一部のみに影響する、より一般的な種類の保留は、小切手保留と呼ばれるアカウント保留の種類です。 これは通常、口座に預け入れた小切手が銀行の清算サイクルを通過するまでの数日間の期間です。 多くの場合、資金は入金後2日目に利用可能な銀行が現地にある場合に利用できますが、現地ではないが国内にある場合は時間がかかります。 外国銀行が関与している場合、口座の保留はより長くなる可能性があります。