残高レポートとは

残高レポートは、アカウントの残高の現在のステータスに関してクライアントにレポートを作成するプロセスです。 この用語は、銀行や他の金融機関が顧客の口座での最近の取引と現在使用可能な残高に関する財務情報を顧客に中継するために使用するプロセスに最も一般的に関連付けられています。 より最近では、残高報告の概念は、未払い残高に対する手数料の金融費用の最近の評価など、サプライヤがリボルビング口座の残高に関する最新情報を顧客に提供する活動を指すために使用されています。

仕入先または銀行から受信したデータにより、これらの財源をより簡単に管理できるようになるため、残高報告に固有の通信は多くの場合、クライアントにとって役立ちます。 たとえば、銀行に当座預金口座を持っている個人は、少なくとも毎日、現在の残高のレポートを取得できる場合、誤って口座を引き落とす可能性がはるかに低くなります。 アカウントへの最新のクレジットおよびデビットに関する情報を取得する機能と組み合わせると、顧客は報告されたアクティビティを個人用チェックレジスタに記録されたアクティビティでチェックできるため、当座貸越の可能性がさらに最小限に抑えられます。 そうすることで、何らかの矛盾をすばやく特定し、何らかのタイプの記録エラーによりバランスが損なわれる前にそれらを解決することができます。

ほぼすべての種類の金融機関が何らかの種類の残高報告を行っています。 過去には、手動の会計方法では、最新の残高レポートの詳細を1日1回受信する機能が制限されていました。 多くの銀行はあらゆる種類の借方と貸方を一晩で口座に転記し、顧客が翌朝口座残高の最新情報を受け取ることを可能にしました。 自動化された手段を使用して残高情報を保持する銀行が増えるにつれて、更新されたデータを1日に複数回受信することが容易になりました。 今日、銀行が前夜の深夜までに発生したすべてのトランザクションに関する情報をクライアントに提供し、現在の営業日の終わりに受信されて転記される保留中のトランザクションを表示することも珍しくありません。