Hoe meld ik mogelijke fraude met effecten?
Effectenfraude is een allesomvattende term die misleidende praktijken omvat met betrekking tot aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, grondstoffen en andere beleggingen. Enkele voorbeelden van effectenfraude zijn vervalste financiële overzichten van bedrijven, vervalste Securities and Exchange Commission (SEC) deponeringen, handel met voorkennis en het manipuleren van aandelen om persoonlijk voordeel te behalen. Ongeacht het specifieke type fraude dat is gepleegd, is fraude met effecten een zeer ernstige last. Niet alleen kan de SEC bedrijven en personen ontdoen van elke interactie met de markten, maar ernstige daders krijgen meestal een forse boete en tot vijfentwintig jaar gevangenisstraf. Als u effectenfraude vermoedt, moet u dit melden bij de SEC; U hebt echter een aantal verschillende opties om dit aan hen te melden.
Als u vermoedt dat er een vorm van fraude met effecten is gepleegd en liever geen formele klacht heeft, kunt u de SEC bellen, e-mailen of een tip sturen. De SEC wil basisinformatie van u, zoals naam, adres en telefoonnummer, en ze willen weten waarom u fraude vermoedt. Na ontvangst van uw informatie zullen zij de beschuldigde vertrouwelijk onderzoeken om de vals beschuldigde te beschermen.
Als u zeker bent van effectenfraude of slachtoffer bent geweest van effectenfraude, kunt u een klacht indienen bij de SEC. Klachten omvatten, maar zijn niet beperkt tot, koop- en verkoopproblemen met makelaars, prijsmanipulatie, niet-geregistreerde verkoop van effecten, cold calling, problemen met uw financiële planner, problemen met pensioenrekeningen, problemen met een beursgang en IPO fraude. Bij het indienen van een klacht moet u al uw persoonlijke contactgegevens en informatie verstrekken over het bedrijf of de persoon tegen wie u een klacht hebt.
Naast contactgegevens wil de SEC het type beveiliging, het beveiligingssymbool en het bedrijf of de persoon die de beveiliging heeft uitgegeven weten. Ze verwachten ook een persoonlijke verklaring met specifieke transacties en gesprekken en de namen van alle mensen met wie contact is opgenomen over de klacht. Evenzo wordt uw klacht vertrouwelijk onderzocht totdat alle feiten zijn ontdekt.
Voor werknemers die hun werkgevers hebben gemeld voor fraude met effecten en mogelijk gevolgen ondervinden zoals ontslag, degradatie, opschorting of bedreiging of pesterijen, bestaat er een "Whistleblower" -beveiligingsprogramma. Klokkenluidersbescherming wordt verzorgd door de Occupational Safety & Health Administration (OSHA). U hebt slechts dertig dagen om een klacht in te dienen bij OSHA en te worden beschermd. Ze zullen diepte-interviews houden en als ze een basis voor uw klacht vinden, zullen ze proberen uw baan, inkomsten en voordelen voor u te herstellen.