Wat zijn gemeenschappelijke bronnen van werkkapitaal?

Het proces van werkkapitaalbeheer vereist dat bedrijven verschillende bronnen van dit soort kapitaal creëren en cultiveren. Dit helpt ervoor te zorgen dat de dagelijkse activiteiten van het bedrijf kunnen worden voortgezet zonder enige verstoring die de taak van het produceren van goederen of diensten voor verkoop zou bedreigen. Er zijn eigenlijk verschillende bronnen van werkkapitaal die zowel grote als kleine bedrijven zullen gebruiken wanneer en wanneer dat nodig is.

Van alle bronnen van werkkapitaal is het rendement dat wordt gegenereerd door klanten te verkopen en te factureren het meest gebruikelijk. Facturen voor verkochte goederen en diensten worden opgesteld en doorgestuurd naar klanten, die op hun beurt deze facturen idealiter binnen een redelijke termijn betalen. Deze continue cashflow biedt het bedrijf de middelen om zijn productlijn te blijven produceren, waardoor het mogelijk is om voortdurend aan de eisen van de consument te voldoen.

Soms zijn andere bronnen van werkkapitaal nodig om het genereren van inkomsten door verkoop te vergroten. Een benadering is om een ​​zogenaamde sales- en leaseback-strategie te gebruiken. Hier wordt een actief dat niet als essentieel wordt beschouwd voor de basiswerking van het bedrijf verkocht aan een derde, meestal voor contant geld. Tegelijkertijd laten de voorwaarden van de overeenkomst het bedrijf toe dat actief van de nieuwe eigenaar te leasen, waardoor het voor een bepaald doel kan worden gebruikt. Met dit plan krijgt het bedrijf een infusie van contanten en behoudt het tegelijkertijd de mogelijkheid om te profiteren van het gebruik van dat actief.

Het gebruik van bedrijfskredietkaarten wordt soms ook beschouwd als een bron van werkkapitaal. Met deze applicatie maakt het bedrijf gebruik van de kaart om tijdelijke tekorten in de cashflow te beheren. Bedrijven die regelmatig seizoensgebonden stijgingen en dalingen in de verkoop ervaren, kiezen soms voor deze route. Ervan uitgaande dat de rentevoet die op het saldo wordt toegepast redelijk is, betekent deze benadering onmiddellijke toegang tot het back-upkapitaal, zonder dat een lening moet worden geregeld.

Sommige bedrijven kiezen een soort leningssituatie als bron van werkkapitaal. Dit kan een kortlopende leningsovereenkomst omvatten, ook wel een microkrediet genoemd . Het saldo is meestal relatief klein en wordt binnen enkele maanden afbetaald. Een bedrijf kan er ook voor kiezen om te werken met een kredietlijn voor werkkapitaal, een stap die veel voordelen biedt van het gebruik van een bedrijfscreditcard als bron van kapitaal, maar soms met een lagere rentevoet en meer liberale terugbetalingsvoorwaarden.

Voor bedrijven die onmiddellijk hun facturen willen terugbetalen, is factoring vaak een goede optie. Met deze bron van werkkapitaal bevordert een geldschieter die meestal wordt geïdentificeerd als een financierings- of factoringbedrijf, de onderneming een percentage van de nominale waarde van de facturen die zijn uitgegeven voor een specifieke factureringsperiode. Vaak ligt die initiële vooruitgang in het bereik van 80%. Klanten betalen factuurbetalingen rechtstreeks aan het factoringbedrijf en niet aan het bedrijf. Aangezien de facturen voor een bepaalde periode met pensioen zijn, geeft het factoringbedrijf een tweede betaling aan het bedrijf die de rest van de nominale waarde van die facturen dekt, minus een klein percentage dat wordt ingehouden als vergoeding voor het verlenen van de dienst.