運転資金の一般的なソースは何ですか？

運転資本管理のプロセスでは、企業がこのタイプの資本のさまざまなソースを作成および育成することが求められます。 そうすることで、販売する商品やサービスを生産するタスクを脅かすような混乱を招くことなく、日々の業務を継続できるようになります。 実際には、大企業と中小企業の両方が必要なときに必要に応じて利用する運転資金のいくつかの異なるソースがあります。

運転資金のすべてのソースの中で、顧客の販売と請求によって生み出される収益が最も一般的です。 販売された商品およびサービスの請求書は作成され、クライアントに転送されます。クライアントは、合理的な期間内にそれらの請求書を支払うことが理想的です。 この継続的なキャッシュフローは、企業が製品ラインの生産を継続するための手段を提供し、継続的に消費者の需要に応えることを可能にします。

時には、販売を通じて収益を上げるために他の運転資金源が必要になることがあります。 1つのアプローチは、販売およびリースバック戦略として知られるものを使用することです。 ここでは、ビジネスの基本的な運営に不可欠と見なされない資産は、通常は現金で第三者に販売されます。 同時に、契約の条項により、会社はその資産を新しい所有者からリースすることができ、何らかの目的でその資産を使用し続けることが可能になります。 この計画により、企業は現金を注入すると同時に、その資産の使用から利益を得る能力を保持します。

企業のクレジットカードの使用は、運転資金の源泉とみなされることもあります。 このアプリケーションでは、ビジネスはカードを使用して、キャッシュフローの一時的な不足を管理します。 季節的な売上高の上昇と下降を日常的に経験している企業は、このルートに行くことがあります。 残高に適用される利率が合理的であると仮定すると、このアプローチは、あらゆる種類のローンを手配する必要なしに、バックアップ資本への即時アクセスを意味します。

一部の企業は、運転資金の源泉としてある種の貸出状況を選択しています。 これには、 マイクロローンと呼ばれる短期融資の取り決めが含まれる場合があります。 通常、残高は比較的少なく、数か月で返済されます。 企業は、運転資金の信用枠を選択することもできます。これは、企業のクレジットカードを資金源として使用する利点の多くを提供しますが、利率が低く、より自由な返済条件を伴う場合があります。

請求書をすぐに返品する必要があるビジネスでは、多くの場合、ファクタリングが良い選択肢です。 この運転資金のソースを使用して、通常、資金調達会社またはファクタリング会社として識別される貸し手は、特定の請求期間に発行された請求書の額面の割合だけ事業を進めます。 多くの場合、その最初の前進は80％の範囲です。 顧客は、ビジネスではなくファクタリング会社に請求書の支払いを直接送金します。 特定の期間の請求書が廃止されると、ファクタリング会社は、それらの請求書の額面の残りをカバーする2回目の支払いをビジネスに発行します。