Wat zijn inkomstenfondsen?
Inkomensfondsen zijn beleggingsfondsen die zich richten op het verwerven van maandelijkse of driemaandelijkse inkomsten voor de belegger. Andere soorten beleggingsfondsen hebben de neiging zich te concentreren op kapitaalgroei in plaats van inkomsten of te kiezen voor een combinatie van beide. Vaak beleggen mensen in inkomensfondsen met de bedoeling om ze voor een langdurig inkomen te houden in plaats van hun aandelen in de toekomst te verkopen.
Om beleggingsfondsen te begrijpen, moet u grip krijgen op hoe beleggingsfondsen werken. Een beleggingsfonds is anders dan een individuele belegging in aandelen of obligaties door een enkele belegger. Het bundelt de beleggingen van veel mensen samen, waarbij elke belegger slechts een klein percentage van de participaties van het fonds uitmaakt. Elk beleggingsfonds heeft een beheerder, die deze gepoolde investering neemt en aandelen en obligaties met zich meebrengt; hij mag ook andere soorten effecten kopen.
Wanneer een persoon in een inkomstenfonds belegt, krijgt hij een percentage van zijn totale inkomsten. Met deze fondsen kunnen beleggers een initiële investering doen van slechts een paar duizend USdollars of minder, maar toch profiteren van de voordelen van het bezitten van een deel van een zeer grote fondsportefeuille. Vaak zijn de kosten voor deelname lager dan die voor het kopen van veel verschillende aandelen en obligaties. Bovendien kan de belegger het volgen van de beleggingen van het fonds volledig overlaten aan de beheerder van het beleggingsfonds.
Inkomensfondsen worden vaak gecategoriseerd als evenwichts- of aandelen-inkomstenfondsen. Een evenwichtig fonds streeft vaak naar een belegging van ongeveer 50 procent in aandelen en een belegging van 50 procent in obligaties. Aan de andere kant hebben aandelen-inkomstenfondsen vaak dividenduitkerende aandelen als hun primaire belangen. Hoewel dit soort inkomstenfondsen verschillende belangen kunnen hebben, zijn beide gericht op het genereren en behouden van een hoog niveau van huidige inkomsten en het behoud van kapitaal in plaats van kapitaalgroei.
Wanneer beleggers inkomstenfondsen vergelijken met geldmarkt- of obligatiefondsen, komen inkomstenfondsen vaak vooruit. Ze genereren doorgaans een hoger rendement dan geldmarkt- en obligatiefondsen. Ze worden ook niet als zeer riskant beschouwd, omdat ze de neiging hebben om te investeren in zowel gevestigde als kredietwaardige bedrijven. Op de bedrijven waarin ze willen beleggen, kan in het algemeen worden gerekend om op een consistente basis dividenden en rentebetalingen te verstrekken. De prijzen voor aandelen van inkomstenfondsen fluctueren echter net als de rentevoeten; ze dalen wanneer de rente daalt en stijgen wanneer ze stijgen.