収入基金とは何ですか？

収入ファンドは、投資家の月間または四半期ごとの収入の獲得に焦点を当てた投資信託です。 他のタイプのミューチュアルファンドは、収入ではなく資本の成長に焦点を当てるか、両方の組み合わせを選択する傾向があります。 多くの場合、人々は将来的に株を売るのではなく、長期にわたって定期的に収入を維持することを目的として、収入ファンドに投資します。

ミューチュアルファンドを理解するには、ミューチュアルファンドの仕組みを理解する必要があります。 ミューチュアルファンドは、単独の投資家が行う個別の株式投資や債券投資とは異なります。 それは多くの人々の投資をプールし、それぞれがファンドの保有のごく一部を占める投資を行います。 各ミューチュアルファンドにはマネージャーがおり、マネージャーはプールされた投資を受け取り、株式と債券を購入します。 彼は他の種類の証券も購入するかもしれません。

人が収入基金に投資するとき、彼はその総収入の割合を得る。 これらのファンドにより、投資家はわずか数千米ドル以下の初期投資を行うことができますが、非常に大きなファンドポートフォリオの一部を所有するメリットを享受できます。 多くの場合、参加のコストは、多くの異なる株や債券を購入するコストよりも低くなります。 さらに、投資家はファンドの保有状況の追跡を完全にミューチュアルファンドマネージャーに任せることができます。

所得基金は、多くの場合、バランスまたはファンドのいずれかに分類されます。 バランスのとれたファンドは、多くの場合、株式への約50％の投資と債券への50％の投資を目指しています。 一方、株式収入ファンドは、多くの場合、配当金を支払う株式を主要な保有物として保有しています。 これらの種類の所得ファンドは保有が異なる場合がありますが、両方とも資本成長よりも高水準の現在の収入の生成と維持、および資本の維持に焦点を当てています。

投資家が所得ファンドをマネーマーケットや債券ファンドと比較すると、しばしば所得ファンドが先に出てきます。 彼らは通常、マネーマーケットや債券ファンドよりも高いリターンを生み出します。 また、彼らは確立されて信用できる企業に投資する傾向があるため、それほどリスクが高いとは見なされていません。 彼らが投資することを選んだ会社は、一般的に、一貫した基準で配当と利子の支払いを提供することに頼ることができます。 ただし、所得ファンドの株式の価格は金利とともに権利変動します。 金利が下がると下がり、上がると上がります。