Wat zijn de verschillende soorten strategieën voor belastingplanning?
Het doel van alle strategieën voor belastingplanning is om de totale belastingverplichting van een persoon of bedrijf voor het jaar te minimaliseren en tegelijkertijd persoonlijke of zakelijke financiële doelen te bereiken. Om deze doelen te bereiken, zijn uitgebreid onderzoek en nauwkeurige registratie een essentieel onderdeel van alle soorten succesvolle planningsstrategieën. Een persoon hoeft misschien niet elk type belastingstrategie te gebruiken, maar een brede kennis van belastingkwesties zal ervoor zorgen dat hij zijn belastingplicht minimaliseert en een nauwkeurige aangifte opstelt. Of het nu gaat om het benutten van de huidige onderwijsgerelateerde belastingverminderingen of het begrijpen van de fijne kneepjes van waardevermindering, elke strategie is gebaseerd op grondig onderzoek en nauwgezette administratie.
Het onderzoeken van alle aspecten van inkomstenbelasting - zich concentreren op de gebieden die betrekking hebben op de financiële situatie van het individu - is de belangrijkste strategie voor belastingplanning. Veel kredieten, inhoudingen en limieten voor bijdragen aan pensioen- of gezondheidsspaarrekeningen veranderen van jaar tot jaar. Belastingbetalers blijven zich vaak niet bewust van deze veranderingen en missen kansen waarvoor ze in aanmerking zouden komen. De meest nauwkeurige en bijgewerkte informatie is toegankelijk via de federale, provinciale of lokale belastingentiteit. Voor burgers van de Verenigde Staten biedt de Internal Revenue Service (IRS) een uitgebreide verzameling publicaties over elk gebied van individuele en zakelijke belastingen.
Of het nu gaat om het gebruik van een belastingdeskundige, accountant of het zelf voorbereiden van de aangifte, het implementeren van fiscale planningsstrategieën en het bijhouden van het hele jaar door biedt het individu of bedrijf de nodige hulpmiddelen om de belastingplicht te minimaliseren. Deze tweede belangrijke strategie voor belastingplanning stelt het individu of bedrijf in staat om hun voortgang op hun doelen nauwkeurig te volgen door nauwkeurige registratie. Het zorgt er ook voor dat niets wordt gemist wanneer het tijd is om de belastingaangifte voor te bereiden. Spreadsheets en financiële software zijn hulpmiddelen voor belastingplanning die helpen bij het organiseren van informatie. De softwarekosten kunnen fiscaal aftrekbaar zijn.
Hoewel de eerste twee strategieën voor belastingplanning op iedereen van toepassing zijn, zijn andere van toepassing afhankelijk van de financiële situatie van het individu. Door ervoor te zorgen dat premies vóór belastingen aan pensioen- en gezondheidsspaarrekeningen worden gemaximaliseerd en binnen de toegestane tijdspanne worden gedaan, kan de belastingverplichting worden verlaagd. Huiseigenaren moeten strategieën gebruiken die profiteren van alle beschikbare kredieten voor onkosten die aan hun woningen worden doorgegeven. Bijvoorbeeld, onroerendgoedbelasting en rente op hypotheken zijn meestal aftrekbare kosten. Speciale belastingverminderingen kunnen tijdelijk beschikbaar zijn voor verbeteringen die de energie-efficiëntie van de woning verhogen, dus als u hiervan profiteert, kunt u ook de belastingverplichting verminderen.
Studenten, hun families en iedereen die cursussen volgt moeten op de hoogte zijn van wijzigingen in de kredieten en inhoudingen die beschikbaar zijn voor onderwijsgerelateerde uitgaven. De behandeling van beleggingsinkomsten en -verliezen kan ook veranderen, dus individuen kunnen voordelige aanpassingen maken op basis van de huidige regels. Andere fiscale planningsstrategieën betreffen medische kosten, bijdragen aan liefdadigheidsinstellingen en aanpassingen van de bronbelasting. Veel mensen zijn zich er niet van bewust dat inhoudingen kunnen worden gebruikt voor het bedrag van eventuele inkomsten in verband met een hobby. Op dezelfde manier kunnen gokverliezen worden afgetrokken tot het bedrag van de gokwinsten.