Vilka är de olika typerna av skatteplaneringsstrategier?

Målet med alla skatteplaneringsstrategier är att minimera en individs eller företags totala skatteplikt för året samtidigt som man uppfyller personliga eller affärsmässiga ekonomiska mål. För att uppnå dessa mål är omfattande forskning och exakt journalföring väsentliga delar i alla typer av framgångsrika planeringsstrategier. Det kan hända att en individ inte behöver använda alla typer av skattestrategier, men med en bred kunskap om skattefrågor säkerställer han att han minimerar sitt skatteplikt och förbereder en korrekt avkastning. Vare sig det är att dra nytta av aktuella utbildningsrelaterade skattelättnader eller förstå svårigheterna med avskrivningar, förlitar sig varje strategi på grundlig forskning och noggrann registrering.

Att undersöka alla aspekter av inkomstskatter - koncentrera sig på de områden som hänför sig till individens ekonomiska situation - är den viktigaste skatteplaneringsstrategin. Många krediter, avdrag och begränsningar för avgifts- eller hälsobesparingskonton ändras från år till år. Skattebetalarna förblir ofta omedvetna om dessa förändringar och missar möjligheter som de skulle kvalificera sig för. Den mest exakta och uppdaterade informationen kan nås via den federala, statliga eller lokala skatteenheten. För medborgare i USA erbjuder Internal Revenue Service (IRS) en omfattande samling av publikationer som täcker alla områden av individuella och affärsskatter.

Oavsett om man använder en skatteproff, revisor eller självförbereder avkastningen, implementerar skatteplaneringsstrategier och upprätthåller register under året ger den enskilde eller företag de nödvändiga verktygen för att minimera skatteplikt. Denna andra viktiga skatteplaneringsstrategi gör det möjligt för individen eller företaget att exakt spåra sina framsteg på sina mål genom exakt journalföring. Det säkerställer också att inget saknas när det är dags att förbereda självdeklarationen. Kalkylark och ekonomisk programvara är skatteplaneringsverktyg som hjälper till att organisera information. Programvarukostnaden kan vara avdragsgill.

Även om de två första skatteplaneringsstrategierna gäller alla, är andra tillämpliga beroende på individens ekonomiska situation. Att se till att bidrag före skatt till pensions- och hälsokonton maximeras och görs inom den tillåtna tidsperioden kan bidra till att sänka skattskyldigheten. Husägare bör använda strategier som utnyttjar alla tillgängliga krediter för utgifter som hänförts till sina bostäder. Till exempel är fastighetsskatter och räntor på inteckningar vanligtvis avdragsgilla kostnader. Särskilda skattekrediter kan tillfälligt finnas tillgängliga för förbättringar som ökar energieffektiviteten i hemmet, så att dra nytta av dessa kan också minska skatteplikten.

Högskolestudenter, deras familjer och alla som läser kurser bör vara medvetna om förändringar i poäng och avdrag för tillgängliga utbildningsutgifter. Behandlingen av investeringsintäkter och förluster kan också förändras, så att individer kan göra fördelaktiga justeringar baserade på gällande regler. Andra skatteplaneringsstrategier innefattar medicinska utgifter, välgörenhetsavgifter och justeringar av skattebelopp. Många är inte medvetna om att avdrag kan tas upp till hur mycket intäkter som är relaterade till en hobby. På samma sätt kan spelförluster dras av upp till mängden spelvinster.