Wat zijn de speciale zorgen van grote financiële instellingen?
De grote sommen geld die worden uitgewisseld op de aandelen- en schuldkapitaalmarkten gaan vaak via het kanaal van grote financiële instellingen. Deze financiële ondernemingen zijn blootgesteld aan een groot risico voor mogelijke fraude en andere factoren, wat in de hele industrie zorgen over de toekomst veroorzaakt. Voor sommigen ligt die bezorgdheid rond het potentieel voor een reactie op fraude van wetgevers die te veel regulering veroorzaakt. Anderen maken zich mogelijk zorgen over schendingen van de privacy, terwijl anderen nog steeds het slachtoffer zijn van oplichting.
Overregulering is een zorg van grote financiële instellingen. Deze zorg omvat een voorgevoel dat wetgevers willekeurige regels op de markten zouden kunnen creëren om niets te doen. Een dergelijke neiging kan door toezichthouders mogelijk zijn na een reeks gebeurtenissen die aantonen dat instabiliteit en ernstige marktverliezen een systemisch effect op de economie kunnen hebben. De zorg is dat iets waarover wordt besloten meer schade dan goed zal toebrengen aan de kapitaalmarkten en de bedrijfswinsten. Een manier waarop sleutelfunctionarissen bij grote financiële instellingen beschermen tegen schadelijke regelgeving, is door deel te nemen aan de dialoog met toezichthouders om de kans te vergroten dat elke wijziging die plaatsvindt niet overdreven schadelijk is.
Liquiditeit staat voor het gemak waarmee financiële effecten en activa kunnen worden omgezet in contanten. Sommige activa van grote financiële instellingen zijn uiterst illiquide, wat een zorg kan zijn voor deze bedrijven. Er zijn manieren om te beschermen tegen de dreiging om niet in staat te zijn om liquiditeit te genereren. Als een grote financiële instelling bijvoorbeeld voor klanten toezicht houdt op kapitaal in effecten die illiquide worden geacht, kunnen ze een lock-up periode toewijzen waarin beleggers geen kapitaal kunnen opnemen. Deze functie kan voorkomen dat de financiële instelling activa in razernij verkoopt in een poging om aan de eisen van de klant te voldoen.
Fraude is een zorg van grote financiële instellingen. Deze bedrijven zijn op de hoogte van zeer gevoelige informatie van klanten. Als er een beveiligingslek is, via internet of via een ander gewetenloos lek, kunnen de resultaten schadelijk zijn voor klanten en de reputatie van het bedrijf. Om dit tegen te gaan geven grote financiële instellingen grote bedragen uit aan gegevensbeschermings- en risicobeheersystemen.
Fonds van hedgefondsen zijn beleggingsvehikels beheerd door professionals die in andere hedgefondsen beleggen. Sommige grote financiële instellingen hebben een fonds van fondsen en er zijn zorgen over het potentieel om te investeren in een frauduleus programma. Gewoonlijk worden grote maatregelen genomen om de instelling zorgvuldig te onderzoeken en te controleren om fraude tegen te gaan, maar historisch gezien zijn grote bedrijven blootgesteld aan andere investeringen.